2020年“断卡”行动之下，虚拟货币-USDT 搬砖涉刑之辩

随着2020年10月公安部发起的“断卡”行动，人们逐渐意识到，以赚取蝇头小利为目的出售自己的银行卡、公司账户、支付宝、微信账户等行为，极可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。然而，令人始料未及的是，安逸地从事虚拟货币——比特币、USDT 搬砖的行业也隐藏着巨大风险。

许多涉足虚拟货币的商人感到困惑：为何自己的行为会触犯法律呢？这是因为一些商家在平台上接受客户的投资款项，并将其转化为 USDT 虚拟币进行买卖，从而盈利，但在这一过程中可能接触到了“黑钱”。而一旦涉及的“黑钱”数额巨大，便会产生刑事责任。

近期，本律师成功为一起从事“虚拟货币 USDT 搬砖”的商家涉刑案件进行了辩护。在向公安机关和检察机关提交的《法律意见书》中，本律师提出了以下几点关键辩护意见：

1. 商家在合法合规的火币网上进行虚拟货币交易

案中的主角张磊（化名），于 2020 年 8 月经严格 KYC 审核后，成为火币网合法注册的商家。火币网是一家合法合规的网络交易平台，提供法币交易和币币交易两种模式，其中 USDT 属于法币交易。张磊主要在火币网上进行 USDT 的交易。作为火币网的合法商家，他的所有虚拟货币交易都在火币网平台上在线完成，且所交易的虚拟货币符合法律规定。

2. 商家在火币网从事虚拟货币交易中，主观上并未明知他人利用信息网络实施犯罪

a. 商家遵循合规交易流程

张磊在火币网上的所有虚拟货币交易都是在线完成的，符合法律和火币网的要求，从未进行过线下交易。他在平台上发布广告，由平台负责撮合交易，始终遵守交易程序。

b. 商家在交易前进行谨慎审查

为了降低风险，张磊在交易前进行了审慎的审查。他要求客户提供三天内的银行流水记录，若无流水记录或流水较少，他则不会与其进行交易；此外，他还采取了“试卡”措施，先发一元钱给对方，让对方再次提供流水记录，以便确认资金来源。

c. 商家与交易对象并无直接联系

张磊在火币网上并不认识交易对象，交易对象是随机、不确定的客户群体，他没有固定的客户，因此不存在固定交易的情况。

d. 商家的交易决策基于行情分析而非其他因素

张磊在进行交易时，会根据虚拟货币（USDT）的市场行情来做出决定，类似于股票交易。他所交易的 USDT 始终遵循市场价格波动，没有出现显著偏离市场价位的现象。

e. 商家没有任何与黑钱交易相关的动机和原因

1. 黑钱交易会导致账户冻结，影响正常交易；2. 黑钱交易并不会带来比正常合法交易更高的利润；3. 即使涉及黑钱交易，也不一定能盈利，行情判断失误同样会导致损失。

f. 火币网的特性使得商家难以识别涉及黑钱交易的信息

由于现有的技术水平，火币网作为一个合法交易平台，无法向商家展示交易对方的真实身份、性别以及资金性质和来源，因此商家无法得知对方是否涉及黑钱交易。张磊仅能从同行那里学习防范风险的方法，如“流水加试卡”，并且他在短时间内学会了这种方法并应用于实践，这也证明了他的主观态度并非“明知”。

4.承办此案的检察院在听取并采纳了本律师的辩护意见后，在当事人被羁押的第 35 天做出了不予批捕的决定，并在同一天释放了张磊。显而易见，针对虚拟货币涉及帮信罪的辩护较之一般“两卡”涉及帮信罪的辩护更具挑战性。因此，一旦涉及虚拟货币的帮信罪问题，务必尽快聘请专业的刑事辩护律师，确保自己的合法权益不受侵犯！