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交易所“种草”DeFi,用户“拔草”需谨慎

2024-03-14 08:54 来源:网络

:历经两年多的沉寂后,去中心化金融(DeFi)以创新的姿态破土而出,凭借行为挖矿与收益农耕(Yield Farming),以及从IC0到ID0的进化,成功引燃市场热情。在动辄数倍涨幅的诱惑下,牛市如期而至,然而,欢腾之下暗藏隐忧,投资者需警惕深水区的风险。

交易所“种草”DeFi,用户“拔草”需谨慎

DeFi火箭式蹿升:流动性挖矿引领新潮流

1. 6月15日,借贷平台Compound开启治理代币COMP分发,并引入激励计划,用户通过存贷即可获得代币奖励,这种Yield Farming模式迅速走红,促使Compound市值和锁仓额一跃登顶DeFi市场榜首,同时也开启了DeFi市场的魔盒。

2. DeFi产品如Compound提供智能合约驱动的借贷服务,用户抵押资产并借出其他资产或赚取利息,相较于传统借贷,其自动化及无需中介的特点颇具革新意义。除借贷外,DeFi还涵盖自动做市商(AMM)、去中心化交易所(DEX)、衍生品、保险、预言机(Oracle)和预测市场等领域,各类协议均扮演着自动化撮合的角色。

3. 自6月流动性挖矿推出以来,DeFi项目总锁仓额(TVL)犹如坐上火箭,快速攀升。据统计,自6月30日至8月18日,总锁仓量从19亿美元激增至78亿美元,增长率高达81%。尽管实际参与资金量可能因循环抵押被放大,但仅3.5%的ETH和0.18%的BTC被锁定于DeFi中,揭示了这一领域仍有巨大的增长潜力。

交易所竞相布局DeFi,掘金潜力股

1. 随着DeFi项目的市值与代币价值飙升,众多交易所纷纷加快步伐布局该领域,上线DeFi代币,甚至设立DeFi交易专区。据Coingecko数据统计,在国内知名交易所中,Binance、OKEx、库币等均已上线超过7个主流DeFi代币。

2. 其中,库币等交易所推出的DeFi专区全面覆盖各赛道,不仅包含龙头项目,更挖掘潜力股,如ORN等。上线项目在短时间内实现大幅度增值,如JST近一个月涨幅高达936%,DIA上线两周便上涨312.4%。此外,库币还通过投票上币等方式支持DeFi生态发展,例如成为Orion的核心节点并提供Staking服务。

3. 不仅局限于上币,部分交易所深度参与DeFi生态建设。火币成立DeFi实验室,库币则着手优化底层基础设施,推出金融级公链KuChain,针对DeFi痛点,以“四层网络”技术设计提升性能和生态架构,旨在降低Gas费成本,让更多用户能参与到DeFi生态中来。
投资“拔草”DeFi,审慎为先

1. 然而,狂热的投资浪潮中并非所有DeFi项目都是宝石,诸多隐患潜伏其中,特别是未经充分审计匆忙上马的项目,风险更大。诸如Yam Finance因智能合约漏洞宣告失败,短短37小时即夭折,给投资者敲响警钟。

2. 同时,近期Curve(CRV)上线后的价格波动也显示了市场的不稳定性,一度市值超越以太坊后迅速泡沫破裂,跌幅高达99%。因此,交易所对于上币审核标准应更为严谨,确保对用户负责,库币等交易所强调严格筛选项目,设立KuCoin Plus交易区,精选优质且风险相对较低的项目供用户选择。

3. 流动性挖矿虽带来财富效应,吸引更多人接触和使用DeFi产品,体验去中心化金融的魅力,但高门槛与高收益背后的风险不容忽视。投资者需要更多教育引导,加强风险意识,选择信誉良好的交易平台。社群作为重要的沟通渠道,如库币发起的寻找DeFi领袖计划,有助于进行知识科普,客观评估项目,从而让用户在追逐收益的同时保持清醒理智。
小编建议:DeFi领域的繁荣景象吸引了无数眼球,但其复杂性和潜在风险同样不可小觑。在流动性挖矿造就的盛宴中,唯有保持理性,加强风险防范,才能使DeFi走得更远,让广大用户既能分享红利,又能守护自己的资产安全。

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