遇到数字货币诈骗怎么办？忻州警方和欧科云链各支招

随着区块链技术日新月异，一些不法分子趁势利用其特性或概念，编织起电信诈骗的新网，严重威胁着公众财产安全。涉币、涉链诈骗作为新型犯罪形态，已成为公检法部门、区块链安全机构及技术服务企业的共同防范目标。为提升大众对区块链安全的认知，增强防骗意识，蜂巢财经自7月16日起推出《区块链安全与反诈》系列宣讲AMA活动，携手反诈一线工作者与业界专家，共话反诈之道，揭秘骗局真相。

1. **涉区块链诈骗案件类型**

据山西忻州公安局反诈中心民警王志勃介绍，当地警方侦办的涉区块链或数字货币诈骗案件主要有三类：一是冒充客服诈骗，骗子伪装交易所工作人员，以账户涉嫌洗钱为由，诱导受害人转移USDT至指定账户；二是杀猪盘诈骗，骗子通过网络交友，诱骗受害人投资虚假交易所，待其大量入金后无法提现；三是空气币集资诈骗，骗子发行无实际价值的代币，通过夸大宣传吸引投资。

2. **与传统电信诈骗对比**

王志勃指出，涉链、涉币诈骗较传统电信诈骗更具隐蔽性，因公众对区块链认知有限，更易轻信骗子。此外，此类诈骗留痕难、取证难，导致警方办案难度增大，且单案诈骗金额巨大，社会危害尤为严重。

3. **受害群体特征**

王志勃强调，尽管各类涉币或区块链诈骗受害人群各异，但普遍来看，有经济实力的中年男女成为诈骗的“高风险群体”，而老年人和儿童相对较少受骗。

1. **链上天眼Pro实战成果**

欧科云链商务总监若洋透露，“链上天眼Pro”已协助警方处理数十起案件，追回资金超百亿元。其中，电信诈骗案件频发，手法多样，如许诺高额收益的理财诈骗、钓鱼网站诈骗等。

2. **技术难题与破解之道**

面对诈骗团伙专业化的洗钱手段，如多级转移、混币、去中心化交易所兑换等，加大了警方追踪、冻结涉案资金的难度。对此，若洋表示，技术反制是可行之策。欧科云链结合传统经济案件侦查经验与区块链大数据技术，研发出“链上天眼Pro”，专供公检法部门使用，以应对链上犯罪侦查挑战。

3. **链上天眼Pro功能解析**

“链上天眼Pro”具备地址概要分析、交易行为分析、地址图谱分析等功能，旨在全方位辅助警方构建嫌疑人画像，提升破案效率。例如，地址概要分析能快速揭示涉案地址基本信息、交易行为特征、关联实体等，交易行为分析通过资金分析、交易习惯、分类排名等模块洞察地址活动规律，地址图谱分析则可视化展现地址间关联及资金流转，有助于梳理复杂资金链。

1. **公众防骗策略**

王志勃建议公众保持理性投资观，关注科普、反诈类公众号及财经新闻，及时分享诈骗案例警示亲友。若发现身边人正遭遇诈骗，应积极提醒；若已被骗，应立即报警并提供相关证据，以助警方及时止损。

2. **链上天眼Pro为公众提供的反诈支持**

若洋指出，普通民众可使用欧科云链面向C端推出的链上天眼产品，获取地址分析、交易图谱、地址监控等服务，以应对被骗或被盗情况。这些功能可帮助用户追踪资金流向、监控异常交易，为报警提供有力证据支持。

3. **应对银行卡冻结的对策**

王志勃解释，银行卡被冻结多因涉诈资金流入。此时，持卡人需自查交易记录，询问资金来源。通常，公安机关会对涉诈资金实行3-5天止付审查。如审查期过后账户仍无法正常使用，表明已被冻结，持卡人需携带相关证明材料前往冻结机关，证明资金合法性，以求尽快解冻。

面对涉币诈骗的严峻形势，公众需提升防范意识，善用科技工具，积极配合执法部门，共同构筑坚实的安全防线。你或身边亲友是否曾遭遇涉币、涉链诈骗？欢迎分享你的经历与见解，让更多人受益于你的经验和教训。