暗流涌动的币市：带单乱象与拉新返佣的风险揭示

在全球复杂多变的国际局势下，金融市场动荡不安，币市亦弥漫着风雨欲来的紧张气氛。近日，《北京商报》记者注意到，即使监管层多次严禁加密货币交易，但币圈的私下交易活动依然活跃。

3月15日，记者发现，“带单老师”们依然活跃于各种公开社交平台上，他们以“XX说币”、“币圈XX”之名，声称能提供一对一的专业指导，并借此收取佣金。同时，一些个人用户也在积极为交易所招揽新客户。

这些“带单老师”常发布行情预测信息，并提示买入卖出的最佳时机，引导用户跟随其进行交易，承诺“早晨精准预测，全部达标，跟从操作即可见盈利”。然而，一位潜伏在“币圈交流群”的新手用户收到的私信不禁让人质疑：真有这样的天上掉馅饼的好事吗？

记者深入调查发现，这类“带单老师”层出不穷，他们推荐使用同一平台进行交易，并提出“先付费后指导”的条件。其中一位“带单老师”推荐了名为“榴莲平台交易所”的应用，并提供了二维码下载链接，声称该平台能为其提供交易手续费返佣，鼓励用户小额试水。

经调查得知，“榴莲平台交易所”实为“Ulian”，一家总部设在新加坡的交易所。其客服承认仍在向国内用户提供服务，但返佣权益仅限于上级代理和线下代理，普通用户及其邀请人均无此福利。对于是否存在国内运营团队及违规经营问题，客服并未回应。

另有一位“带单老师”则提供了同平台交易与“包月”指导两种方案，其中“包月”服务需每月支付800 USDT（即泰达币），相当于人民币近5000元。资深金融律师指出，“带单老师”可分为两类：一类是有一定研究基础，通过投资建议赚取收益；另一类则是实施诈骗和非法集资等犯罪行为者。

此外，记者还发现一些用户在为欧易交易所进行拉新的行为，并称可提供高达40%的手续费返佣，甚至有人宣称有些团队日收入可达10万元。然而，这种拉下线和返佣模式被认为是典型的传销行为，而若涉及到缴纳入门费和拉人头计酬，可能触犯组织、领导传销活动罪。

浙大国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林提醒，普通用户难以辨别真实情况，“带单老师”的行为可能存在诱导用户进入未知平台进而诈骗的风险。主流加密货币本身就带有高风险，更别提容易被操控的小众加密货币了。对于“带单老师”而言，这种行为几乎是零成本收益。

自去年9月监管出台严厉措施以来，加密货币及相关活动在国内受到严厉打击。交易所纷纷退出国内市场，炒币活动转入更为隐蔽之处，但随之而来的是更大的风险。资深律师警示，国内隐秘的币圈交易风险极高，投资者的权益在交易平台出现问题时无法得到法律保护，而币圈内的各类组织也可能涉及非法吸收公众存款、集资诈骗等罪名。

因此，专家普遍认为，普通用户应远离地下币圈交易，因其风险极高，且“带单老师”可信度存疑，骗局丛生，投资款项安全无法保障。盘和林也表达了对加密货币交易持谨慎态度的看法，他认为在国内缺乏合法土壤，加之加密货币交易具有明显的投机性质，高波动下的风险难以预估，特别是在美联储紧缩预期下，其价格走势并无优势，总体而言，应当予以劝退。

— 北京商报金融调查小组 —