自上世纪20年代庞氏骗局诞生以来,这种典型的“空手套白狼”金融诈骗手法迅速蔓延全球,衍生出了众多变种,让人防不胜防。而它另一个令人熟知的名字便是臭名昭著的“传销”。以下是中国境内九大著名的金融传销骗局,尤其坑害穷人,来看看你是否曾不幸中招?
2015年初,“e租宝”广告大规模登陆各大电视台黄金档。一个2014年7月才上线的新平台,凭借其标榜的“网络金融”概念吸引了广泛关注。加之其承诺高达9%-14.5%的年化收益率,令e租宝迅速崛起,吸引了全国各地的大批投资者。然而,到了2015年12月,e租宝突然爆雷,涉案金额竟达500多亿元,涉及投资者多达90.95万名。此时,广大投资者才如梦初醒,所谓的“网络金融”不过是庞氏骗局的伪装!原来,e租宝声称投资者的资金会被用于公司的借款人,并按周期返还本金及利息,实则并无借款人,仅靠吸纳新投资者的资金来偿付旧投资者。
作为我国最为知名的传销案例之一,“北海1040阳光工程”几乎成了传销组织的代名词。该骗局始于2007年,遍布武汉、南宁、贵阳、合肥等多个城市,甚至建立了专门的网站。其核心谎言简单至极,竟然宣称只需投入69800元,最终可获得1040万元的回报,且只需要拉拢29位亲友加入即可晋升为“老总”。荒谬程度堪比“天降馅饼”,但仍有不少人深陷其中。
2017年,IGOFX中国区总代理张雪娇携巨款潜逃,导致近40万名投资者血本无归,涉案金额高达300亿元。IGOFX外汇交易平台堪称新型金融传销诈骗的典型案例,其运作模式本质上与传统传销并无二致,同样是通过“拉人头”方式获利。张雪娇打着“躺着赚美金”的旗号,宣扬基金年收益可达7倍乃至66倍,并辅以额外的拉人“分红”,引诱大批投资者入局。
传销组织无所不用其极,甚至披上了慈善的外衣行诈骗之事,善心汇便是这样一个例子。自2013年起,张天明成立了深圳善心汇文化传播有限公司,打着“扶贫互助”的旗号,以高额回报为诱饵,在全国范围内招募会员,非法敛财。他把自己包装成热心公益的成功人士,借慈善之名博取同情,实则牟取会员费。会员之间相互转账,平台再以高额利息回馈,并要求会员以高价购买平台的“善心币”。据统计,善心汇传销活动涉及金额高达1046亿元,参与者数量达到了惊人的598万人次。
一种号称“投资5000元,一年后价值400万”的骗局,在全国范围内欺骗了40多万人,涉案金额达到20亿元。五行币骗局中,骗子们把毫无价值的圆形钢片美化为“纯金打造”、“限量发行”以及“未来的虚拟货币”,以未来巨大的升值空间为诱饵,诱骗公众购买,并采用传销的经典策略——拉新人入伙并给予丰厚奖励。
“WV梦幻之旅”是一种新兴的网络传销形式,其打着低价旅游的旗号,称与全球200多个国家、100多个顶级旅游景点合作,提供低廉的门票、机票和酒店价格。然而要享受这些优惠,必须先成为“会员”,每月缴纳会费。推荐新人加入不仅可以获得奖励,还可积累积分换取免费出国游的机会。该骗局因其看似“可靠”的诱惑,在短时间内吸引了大量受骗者。
NFT是指利用区块链技术为特定商品、艺术品生成唯一的数字凭证,可用于收藏与使用。华英会便打着投资NFT的名义,通过虚假宣传、夸大投资收益等方式,骗取国内投资者的信任。其NFT藏品累计销售额宣称超过3500亿美元,225个系列藏品估价高达3701亿美元,这已经超过了2023年香港GDP的水平(约为3835亿美元)。
相比于传统的金融传销,云联惠显得更为“高级”。其注册资本高达10亿元,表面上看似正规,以“消费即是赚钱”的口号吸引了不少人。云联惠拥有庞大的营销团队,举行各种包装精美的宣传活动。承诺每日返现万分之五,同时对商家每笔交易额收取16%,并每日按万分之五比例返还。线下宣讲会上还承诺更高收益回报,并根据会员充值金额的不同提供不同权益,还能通过拉新人入会获取提成。但云联惠的本质仍然是庞氏骗局和传销,最终难逃法网恢恢。
随着比特币在全球引发的“炒币热”,“雷达币”乘势而起,瞄准中国市场应运而生。号称对标比特币的雷达币,自然少不了各种“高大上”的宣传,诸如“鹰眼基金会”、“雷达实验室”、雷达支付系统等等。然而,实质上仍是“击鼓传花”的老一套,通过高额利润吸引投资者,并借助发展下线的方式吸金。人心不足蛇吞象,最终害人害己。
现代金融传销手段愈发狡猾多变,让人防不胜防,但其核心始终是以超出常规的高额回报为诱饵。因此,唯有保持理性的心态,彻底摒弃“天上掉馅饼”的幻想,方能远离这类骗局的陷阱。那么,你还知道哪些臭名昭著的金融传销骗局呢?不妨在评论区分享交流。
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