新手投资数字货币的避坑策略与误区警示

近期市场走势向好，众多朋友询问如何涉足数字货币投资而不致于陷入风险之中。以下，我们就分享几点稳健的数字货币投资策略及其相关注意事项。

在数字货币的世界里，盈利与亏损并存。诚然，某些币种如比特币，十年间涨幅高达2000万倍，再如BSV，短短两天涨幅便达到了200%。然而，这些币种的疯狂增长并非源于其本身价值大幅提升，而是源自新资金源源不断的注入，背后的原因繁多，诸如信仰、投机或投资等，不再赘述。

数字货币投资的风险不可忽视，业界有云：“币圈一日，人间一年”，这充分反映了其高风险特性，相较于传统股票、期货及外汇投资，其风险更大。由于数字货币市场全天候“7×24小时”运行，一个币种日内50%以上的涨跌幅可谓司空见惯。此外，币圈江湖深不可测，项目方以低廉代价炮制白皮书、发行空头代币割韭菜的现象屡见不鲜，加之许多投资人缺乏对技术细节如GitHub和主链代码的深入了解。更有甚者，一些被视为行业大佬的人物，他们看似传授投资秘诀，实则暗中牟利；部分自媒体收取项目方费用后发布误导性利好信息，引发市场炒作；更有私募基金携款潜逃……综上所述，作为新兴领域，数字货币市场仍存在一定的混乱状况。

当然，明确投资风险的同时，我们也要认识到，任何投资活动均有其固有风险。即便是风险较小的银行理财产品，其收益率亦相对较低；而股票、外汇、P2P等领域同样充满风险。面对通货膨胀的压力，将钱死守在家显然是不明智之举。实际上，区块链领域蕴藏着巨大机遇，诸如谷歌、facebook、IBM等国际巨头均已在该领域积极布局，Facebook甚至还支持比特币打赏等功能。因此，直接购买心仪区块链项目的数字货币不失为一种投资方式。

那么，刚才我们提到了诸多风险，接下来的问题便是，如何练就一双慧眼，辨识优质项目，或是尽可能地降低数字货币投资风险呢？答案就在下一部分。

1. 闲钱投资，忌全仓押注

务必使用闲置资金进行投资！切记，千万不可孤注一掷，投入全部家当。鉴于数字货币风险极高，切莫因一时冲动追捧所谓的百倍、千倍币，尤其是那些来历不明的山寨币。现实中不乏有人倾尽积蓄甚至抵押房产去买币，结果遭遇山寨币价值归零或大幅跳水，最终落得血本无归，乃至家庭破裂的悲剧。为此，建议仅投入不影响正常生活的闲置资金进行投资，即使发生损失也不会对生活产生重大影响。

2. 聚焦主流币，远离山寨币

相比良莠不齐的山寨币，主流币的安全性更高。主流币背后的底层公链通常较为成熟和完善，并具有实际应用场景，从而降低了归零风险。尽管主流币短期内或许无法取得山寨币那样的惊人涨幅，但它们更为稳健，具有长期价值。因此，建议将主流币占整体数字货币资产的比例控制在80%及以上。其中，主流币主要包括比特币、以太坊、EOS以及比特币现金。

值得一提的是，那些动辄数十倍涨幅的背后，往往是庄家操控价格准备出货的征兆。庄家以低价购入大量币种，随后将其价格推高至高位，待散户跟进后高价抛售，从中获利，而跟风的散户往往沦为接盘侠，最终承受巨额亏损。

3. 套期保值，未雨绸缪

套期保值是指我们在现货市场上买入数量相当且方向相反的期货合约，以此作为对冲现有持仓风险的一种手段。这样一来，如果我们手头持有某一币种的多头现货头寸，那么我们可以在期货市场上建立相应的空头头寸，以便在市场剧烈波动时锁定成本和收益，或者稳定住现货市场的价格水平。

套期保值的本质是利用一个市场的盈利补偿另一市场的亏损，进而实现规避价格风险的目标。由于数字货币投资风险高于股票、期货和外汇市场，且价格变动频繁，通过套期保值，投资者能够在心理层面有所依靠。例如，若投资者持有了10个BTC的现货，可将这10个BTC转移至交易所的合约账户，按10%的杠杆比例做空1个BTC。如此一来，合约市场与现货市场各有10个BTC，两者数量相等，无论价格涨跌，总有一方会产生盈利，另一方出现亏损，两者相互抵消，有效缓解由比特币价格波动带来的投资风险。

1. 盲目追涨

随着比特币等各类币种行情向好，许多投资者摩拳擦掌，急于上车。在此关键时刻，我们应格外注意，切勿盲目追涨。如果看好某数字货币，最好在其稍显回调时介入；同样，若计划卖出某个币种，也可在价格上涨之际择机出手。

2. 盲目抄底

股市中有句话叫做：“不轻易抄底、不做反弹行情、不盲目推理底部。”从交易策略来看，抄底操作带有较强的主观色彩。盲目抄底的一大弊端在于，我们很难预判抄底后市场是否会真正反转向上。由于无法准确判断底部价位，盲目抄底往往会令投资者深陷其中，故而需谨慎对待。

以上便是针对数字货币投资的一些建议和误区提醒，希望对各位有所帮助！