「以案说法」警惕“虚拟币”骗局

：虚拟币作为互联网时代的产物，虽不具备法定货币地位，但其独特的运作模式及潜在的高收益特性，使之成为诈骗分子眼中的“香饽饽”。本文旨在揭示虚拟币诈骗的常见手法，剖析其特点，提醒广大投资者保持警惕，理性对待这一新兴领域。

1. 编织精英形象，诱人入局：诈骗犯Y某利用网络平台构建“精英PLUS”微信群，通过展示豪宅、豪车、高端消费等“炫富”行为，塑造成功人士形象，吸引群成员关注。

2. 诱导投资虚拟币：Y某适时抛出虚拟币投资话题，以“CCT”为例，将其与比特币相提并论，渲染其超高收益，成功引发群内成员的投资欲望。

3. 实施诈骗，卷款跑路：Y某以资金周转困难为由，向群员借款投资虚拟币，许诺高额利息及承担亏损责任。群员受其“土豪”形象影响，纷纷“慷慨解囊”。然而，Y某迅速将筹得款项用于赌博，导致资金全数损失。面对群员追讨收益，Y某以拖延战术应对，直至谎言败露，被受害者报警。此案中，Y某共骗取资金23万元。

1. 网络化、“高大上”包装：诈骗团伙通常借助网络平台或聊天工具进行虚拟币交易，虚构获得境外优质区块链项目投资机会，利用投资者对海外投资的盲目信任，引导资金流向境外，增大追偿难度。

2. “只涨不跌”、“高收益低风险”虚假宣传：诈骗分子善于借势热点，利用名人效应，夸大虚拟币投资回报，强调“只涨不跌”、“高收益低风险”，制造投资热潮，引诱投资者入套。

3. 引导发展下线，构建金字塔式骗局：不法分子以“静态收益”（炒币升值）和“动态收益”（发展下线）为诱饵，鼓励投资者拉新人入伙，形成传销式资金链，实质上是“借新还旧”的庞氏骗局。

1. 对虚拟币投资保持清醒认识：投资者需清楚认识到，我国严禁虚拟币交易流通，所谓“币商”多在境外从事非法金融活动，甚至搭建虚假交易平台行骗。

2. 坚守理性投资原则：选择正规投资渠道，警惕任何“一夜暴富”的神话，对超高收益的投资项目务必保持警惕，牢记“世上没有免费的午餐”。

3. 定期清理投资交流群：面对泛滥的投资理财微信群、QQ群，投资者应保持独立思考，避免长期浸淫其中，被各类投资“大师”所迷惑。

4. 慎重对待转账汇款请求：在投资过程中，遇到要求打款充值的情况，应及时咨询专业人士，核实信息真伪，防止资金被骗至境外，造成难以挽回的损失。

5. 提升风险防范意识：面对层出不穷的投资诈骗手段，投资者应持续学习，提升辨别能力，铭记“你盯着收益，骗子盯着你的本金”。

小编建议：投资有风险，入市需谨慎。切勿轻信无法验证资质的外汇、期货、黄金、虚拟币等投资平台，一旦遭遇诈骗，务必及时止损，保存证据，立即报警。毕竟，天上不会掉馅饼，没有稳赚不赔的投资，一切号称掌握内幕消息、保证收益的带盘操作都是诈骗套路。守护财富，从提高防骗意识开始！