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网络炒汇平台:监管严令之下,为何仍暗流涌动?

2024-04-12 13:02
来源:网络

尽管监管层已多次发布禁令及风险提示,网络炒汇平台却如同顽疾,难以彻底根除。记者深入调查发现,网络上诸多炒汇平台仍在大肆招揽客户,各种诱人口号如“赠金高达5000美元”、“5美金即可入市交易”等层出不穷。然而,这些看似“馅饼”的背后,实则隐藏着高杠杆风险、资金安全隐患等诸多问题。近期,工、农、建等至少13家银行已在官网发布《关于远离违法违规外汇交易的风险提示》,明确指出涉足此类外汇业务可能涉嫌违规。

网络炒汇平台:监管严令之下,为何仍暗流涌动?

活跃的网络炒汇平台
网络炒汇,即依托互联网进行的外汇保证金交易,属虚拟盘交易范畴,投资者以自有资金为担保,以杠杆方式参与外汇合约买卖。伴随互联网技术突飞猛进,尤其是移动应用的普及,投资理财变得触手可及,网络炒汇、炒金等交易日益泛滥。
记者通过网络搜索引擎搜索“外汇平台”,仍能轻松访问多家网站及平台,其中不乏自称“专业正规”的如OGFX、普罗汇PROFIT、BFS牛汇等。
调查中,这些平台的宣传口号极具煽动性,诸如“赠金狂送5000美元”、“5美金启动交易人生”、“入金秒到,出金仅需1小时”、“零点差交易之旅”。更有平台客服宣称提供一对一教学指导,甚至推出“邀请好友得美金”、“推荐朋友享5%无上限佣金”等拉新策略。
值得注意的是,许多平台借“赠金”之名吸睛。记者以购汇者身份咨询某平台,其客服称,微型账户、标准账户等每笔入金达100美元及以上,即可获赠金50%,待完成交易要求后提取。例如,入金100美元,赠金为50美元,提取条件为完成50×20%的标准手交易量。
此外,手续费并非所有平台全免。如BFS牛汇客服表示,5星级以下会员每月首次出金免手续费,再次则收取2%;普罗汇PROFIT平台客服则称,每手交易最低手续费为2美金。多数平台入金实时到账,而出金则需等待1个工作日。
调查过程中,部分炒汇平台承诺提供“喊单”服务,即平台交易员通过网站、社交群分享交易策略(包括建仓价、止损价、盈利预期等),引导投资者跟单操作高杠杆交易。更有甚者,客服声称可将交易账户、密码交由交易员代为操作。
然而,“喊单”模式并非表面那么简单。有知情人透露,部分平台通过“喊单”制造高收益假象,引诱投资者开户交易,再通过暗箱操作与对赌交易,将投资者亏损转化为平台利润。
百倍杠杆的真相
尽管众多外汇平台标榜“资金安全”,但其交易杠杆率往往高达数百乃至上千倍。记者调查发现,多家外汇平台交易杠杆普遍超400倍,BFS牛汇平台更是达到惊人的1000倍。该平台员工甚至声称:“风险与杠杆无关,杠杆仅像放大镜般放大资金量。”
事实并非如此。北京科技大学经济管理学院金融工程系教授刘澄指出,此类网络炒汇活动具有高杠杆特性,风险极高,涉及投资风险、交易风险、结算风险及违规风险等。资深金融分析师肖磊补充,具体风险包括高杠杆引发的随时爆仓风险、资金划转风险,以及突破外汇管制的法律风险等。
关于法律风险,北京寻真律师事务所律师王德怡解析,一方面,这些交易网站多设于境外,未经国内备案登记。投资者资金通过银行或第三方渠道流向境外,收款账号很可能涉及洗钱。另一方面,此类交易类似期货,高杠杆放大盈亏,行情K线易被操纵,交易软件多为黑市购得,后台操控风险大。此类交易可能构成诈骗,但司法机关查处成本高,投资者受损后维权困难。
多家银行发布风险提示
对于外汇平台投资风险,相关部门历来高度重视,多次发布文件警示,敦促投资者提升风险防范意识。
2017年,中国互联网金融协会发布风险提示,明确当前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台均为非法。2018年9月,央行、公安部、国家外汇管理局联合发布《防范外汇按金风险 谨防财产损失》的风险提示,指出目前我国未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。
不仅监管机构,近期包括六大国有银行及招商、浦发、中信、华夏等在内的不少于13家银行,也在官网发布《关于远离违法违规外汇交易的风险提示》,强调通过网络平台进行外汇按金交易未经批准,直接或间接参与此类交易涉嫌违规。
然而,网络炒汇现象至今仍未得到有效遏制。肖磊分析,受近期英国脱欧、国际贸易摩擦等因素影响,外汇市场波动加剧,操作空间增大,众多外汇平台趁机活跃。网络炒汇平台虽属非法,风险巨大,但由于其运作隐蔽、成本低廉、线上运营等特点,导致监管难度大。
分析人士建议,监管层面应强化警示,并对网络宣传实施适当限制。刘澄提出,一是提升监管效能与透明度,使投资者清晰了解违规业务风险点及合规业务所在。二是构建网络预警机制,确保监管机构能及时发现、及时处置风险,而非等到风险累积严重时才出手。三是网络炒汇业务离不开资金流转,正规金融机构应加强对相关业务的风险管控,切断资金流通渠道,故银行、监管机构须形成合力,共同治理。
王德怡提议,监管机构应严厉禁止银行及第三方机构为外部交易提供资金通道,切断资金外流路径。投资者切勿参与任何未经我国监管机构批准的带杠杆的外汇交易。在我国进行外汇交易或外汇保证金交易,必须取得监管机构许可,境外牌照在国内不具备法律效力。
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