人民币与虚拟货币的兑换，是否是洗钱的方式？

1. 自我投资行为：若行为人通过OTC交易，利用币价波动赚取差价，且利润源于与之交易的对手方，此属虚拟货币交易的自我投资行为，不触犯刑法。

2. 可疑交易模式：若非单纯依赖币价波动盈利，而是以OTC交易为手段，从第三方处获取收益，此种情形下，可能涉嫌犯罪行为。

1. 洗钱罪名的演变：伴随《刑法修正案（十一）》对“洗钱罪”的修订以及“自洗钱”的入罪，与洗钱相关的罪名或将成为“币圈”高发罪种。广义的洗钱罪涵盖洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

2. 虚拟货币与洗钱风险的关联：人民币与虚拟货币的兑换方式，尤其是通过OTC交易的匿名特性，使之成为潜在的洗钱通道。无论是人民币购币，或是币换人民币，均可能成为资金转移的洗钱手段。

1. 转移、转换行为的内涵：洗钱行为不仅包括物理空间的资产转移，也涵盖资产性质的转变。故将人民币兑换为虚拟货币，或反之，均属转移、转换行为，可能构成洗钱罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

2. 虚拟货币的法律属性：无论视虚拟货币为虚拟商品抑或虚拟财产，其兑换人民币的行为都可能导致“脏钱”合法化，符合洗钱罪所指的财产转移、转换行为，同时也可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的行为。

1. 正常投资活动：从事虚拟货币的现货、杠杆、合约交易，或参与流动性挖矿、质押挖矿、NFT艺术品交易、链游等活动时，人民币与虚拟货币的兑换仅作为投资出入金的必要手段，主观上出于投资目的，而非掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益，故不属于洗钱行为。

2. 易涉洗钱的角色：洗钱行为多涉及提供资金账户（包括虚拟货币交易账户）的第三方人员，他们接收犯罪资金后通过OTC交易转移资金并收取佣金；另一类则是虚拟货币承兑商和交易商，直接参与洗钱，为犯罪分子提供资金隐瞒途径。

3. 入金方式与洗钱关系：在ico代币发行、网赌、外汇、期货诈骗、非法经营、涉虚拟货币传销、非法集资等案件中，虚拟货币作为入金充值方式虽可能与上游犯罪相关联，但不应将单纯的兑换行为认定为独立的洗钱罪予以数罪并罚，因其或被上游犯罪吸收，或仅为犯罪完成的必要环节。

未经李泽民律师本人许可，不得转载，转载请注明出处。

#OTC#