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如何合理设定国内配置基金的止盈止损点

2024-04-23 18:51
来源:网络

上期我们强调了国内配置基金设定止盈止损点的重要性,并且收到询问关于具体设定比例的问题。今天我们将深入探讨这一议题,并围绕三个关键点展开讨论:

如何合理设定国内配置基金的止盈止损点

一、设定止盈止损的目的与意义

首先需要明确,设置止盈止损的初衷是什么?止盈是因为担忧未来市场下跌,故需在高位锁定利润;止损则是为了避免市场持续下滑带来的更大损失。此外,鉴于我国尚未成熟的金融市场具有较大波动性,运用止盈止损策略旨在捕捉市场波动中的波段收益。

二、参考市场数据与设定标准

参照国外成熟市场的基金平均收益率(5%-8%),我们可以将此作为设置止盈点的一个参考指标。比如巴菲特的平均年化收益约为12%,则8%-12%可视为一个参考区间。另外,资本市场上有“20%原则”,即上涨20%后可能出现回调,下跌20%后可能触底反弹。因此,我们可以将20%作为止盈或止损的参考边界。然而,考虑到国内市场的高投机性和高成长性,可能会出现超常规收益,如50%、100%甚至更高,这无疑提高了投资者的预期收益水平。因此,国内的止盈点可适当高于国外,例如设定在8%-12%范围内,同时止损点可设在3%-8%之间,以适应国内市场的大幅波动特点。

三、结合自身风险承受能力

除了市场参考数值,我们还需根据自身的风险承受能力来设定止盈止损点。例如,文中提及的最大止损点为20%,若将其与投资本金挂钩,不同本金对应的损失金额会考验个人的心理承受力。例如100元损失20元,有人可能难以接受;而如果是10万元或100万元,则相应的心理压力会显著增大。止损点实质上是你无法忍受损失的程度,一旦触及便会影响情绪。因此,找到那个让你感到不适的点,便是确定止损点的最佳方法。

小编建议来说,制定一套适合自己的止盈止损线,应综合考虑市场规律和个人承受能力。虽然人人都渴望利润最大化,但贪婪往往会导致过度追求超额回报,而这背后往往潜藏着陷阱。毕竟,止盈止损的本质就是给无尽的欲望设定边界。

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