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币圈风云:用户的懊悔与监管的警钟

2024-04-23 19:34
来源:网络

“假如生活能重来,我定不会踏入币圈这片沼泽。”张茂(化名),一位币圈投资者,回首过去的三年,满是懊悔之情。

币圈风云:用户的懊悔与监管的警钟

虚拟货币的冰火两重天

2020年3月,比特币历经触底反弹,开启了为期两年的辉煌时期。然而,从接近70000美元的峰值滑落到20000美元以下,比特币仅用了不到八个月的时间。

在这“造富传说”的光环下,众多炒币者付出了昂贵的学费,黯然退场。此时此刻,在国内全面禁止虚拟货币交易之际,仍有头部虚拟货币交易所暗中继续为用户提供服务。

巨额亏损阴影笼罩

一位用户声称一日之内亏损高达80万元。自2021年11月起,虚拟货币市场伴随着比特币的大幅下跌,陷入了漫长的冬季。对许多用户而言,币圈何时才能走出熊市,依然是个未解之谜。

张茂炒币三年,具体亏损数额他都无法准确估算,大致在60万元左右。由于交易记录时间过长,平台上已无法完整查阅,只能通过客服查询账户明细。提及此事,张茂不禁叹息:“不敢想,更不敢算。”

然而,张茂提供的账单显示,仅在2022年1月15日至7月15日这六个月间,他的亏损额已达11万元。这意味着要赚回这笔钱,按他之前的薪资水平需耗时整整24个月。在巨额亏损带来的恐慌情绪影响下,张茂失去了原本稳定的工作。

另一位炒币者周语(化名)也有类似的遭遇,在不到四年的时间里亏损大约170万元,其中包括80万元本金和借贷来的资金。




币圈的诱惑与风险交织

时光回溯至2018年,比特币冲击2万美元未果,随后一路下滑至3000美元附近,市场上充斥着关于“虚拟货币崩溃”的讨论。直至2019年上半年,比特币略有回暖,在同年6月触及14000美元高位,却又迅速开始了新一轮的狂泻。

虚拟货币市场的起起伏伏,其既能做多也能做空的投资玩法,吸引了无数如张茂、周语般的投资者蜂拥而入,企图从中分得一杯羹。

2020年3月以后,比特币势头强劲,连续突破万元大关,在2022年4月成功站上6万元高位。正当市场热议比特币有望突破10万美元之时,暴跌却来得措手不及。

2021年5月19日,比特币交易价格瞬间跳水,从43000美元急挫至29000美元,日内最大跌幅竟达34%,以太坊则几近腰斩。这一天,全网近60万投资者爆仓,总计逾440亿元的资金灰飞烟灭。周语回忆说,那天他自己就亏损了将近80万元。

交易平台暗箱操作与监管难题

炒币给张茂、周语等人带来的不仅是资金损失,还包括银行卡遭封禁的困境。长期以来,虚拟货币交易引发的洗钱等问题一直备受监管部门的高度关注,各大银行也因此加强了对用户资金来源的审查。

“我们在卖出虚拟货币时,确实很难掌握买家的资金来源,结果因炒币接收了‘黑钱’,我的多张银行卡都被封了。”周语透露,他为此奔波于广东、北京、陕西等地寻求解决方案,但进展并不顺利。

当被问及是否知晓国内已禁止用户参与虚拟货币交易时,张茂等人坦承,他们使用的虚拟货币交易平台始终处于正常运行状态,因此对于炒币禁令并没有太多的实感。“我在的那个用户社群里,还有运营人员在提供日常服务呢。”周语补充道。

据了解,张茂和周语一直使用的是被业界称为全球三大虚拟货币交易所之一的欧易(OKXApp)。周语所在的核心用户群内,多名成员自称“欧易VIP运营”,他们会分享欧易公告、推广新上线的币种信息,解答用户提问,甚至指导境内用户如何下载并使用OKXApp,并提供下载链接和途径。

随着国内对虚拟货币监管的不断强化,至2021年6月,三大交易所的相关关键词已被各类搜索引擎和公开社交平台屏蔽,官网也无法正常访问。用户下载App的渠道转向了更加隐秘之处。

截至7月18日,根据周语分享的信息,记者经测试发现,可通过群内运营人员提供的链接在安卓设备上直接下载欧易App;而对于iOS系统,则需境外ID,运营人员还“热心”提示可在电商平台上购买,以此实现OKXApp的下载。无论哪种方式获取的应用程序,在完成注册及实名认证环节后,都能立即投入炒币交易。

对此,北京市中闻律师事务所的李亚律师指出,根据中国人民银行的要求,境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供虚拟货币服务属于非法金融活动。易观分析金融行业高级分析师苏筱芮也指出,这种情况表明境内虚拟货币的炒作活动尚未得到彻底根除。

7月18日,欧易相关负责人回应称,欧易OKX注册地设在塞舌尔,已在2021年发布了针对中国大陆地区监管政策的通知,并停止了官网在大陆地区的访问权限,同时也在所有中国大陆地区的应用市场下架了App。不过,对于用户通过特殊网络手段的访问,平台难以做出判断,并强调将继续遵循各地法律法规执行。

该负责人同时表示,对于社群内的所谓运营人员是否为官方人员,尚不能确定,并可在提供更多相关信息后进行核实。在各国反洗钱法规的要求下,欧易OKX已制定了明确且复杂的规则,包括但不限于商家保证金、交易实名制等措施,并承诺在执法机构的相关调查中积极配合。

然而,周语对于欧易的说法持有异议,他表示曾通过OKXApp内的客服加入社群,并进行了OKX平台的资产核验。他认为平台对于活跃用户颇为看重,每隔一段时间便会将活跃用户移入新的社群之中。

另一名币圈用户透露,其使用的交易平台已于2021年底清退大陆用户,但他后来通过使用境外ID顺利下载了OKXApp,并无需借助特殊网络手段即可正常使用。

人性的博弈与监管风暴

虚拟货币市场的关键节点引人深思。2021年里,虚拟货币热点频现,比特币与以太坊屡创新高、狗狗币一日疯涨900%、“屎币”横空出世、鱿鱼币一夜之间归零……更关键的是,四年之后,我国监管层再次挥剑斩向币圈乱象。

2021年9月24日,中国人民银行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,明确规定虚拟货币相关业务活动属非法金融活动,用户参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。

在此背景下,周语等人在反思自身参与虚拟货币炒作的同时,也将亏损责任指向了虚拟货币交易所。他回忆称,在过去进行炒币交易时,欧易平台也曾出现过网络卡顿、无法交易等情况,导致用户蒙受损失。

对此,欧易相关负责人解释称,加密资产交易需要高速网络数据传输和应对极端数据洪峰的能力。但由于网络环境的复杂性,平台无法确保每位用户均处于流畅的网络环境中,在用户网络失联情况下无法提供相应服务。

那么,平台用户能否据此要求虚拟货币交易平台赔偿损失?李亚律师指出,这主要取决于

平台方是否存在主观故意

。若平台方故意通过宕机、断网、冻结资产等手段使交易戛然而止,导致投资人因无法交易而蒙受重大损失,平台方对投资者的财产可能存在非法侵占的恶意,这种行为可能涉嫌诈骗。区块链行业研究员则直言,交易平台“拔网线”现象在过去并不鲜见,多发生在极端行情下。但对于交易所是否具有主观意图,用户实际取证难度较大。

2022年5月以来,虚拟货币领域危机四伏,“币圈茅台”LUNA币的闪电崩盘引发了币圈大地震,全网虚拟货币遭受深度清洗。不仅投资者承受巨大压力,部分虚拟货币交易所也感受到了流动性紧张的压力。7月2日,加密货币经纪商Voyager Digital宣布,自纽约时间7月1日下午两点起暂停所有交易、存取款以及持币奖励业务。

在巨大的亏损压力下,张茂和周语分别在6月退出了虚拟货币交易。当被问及未来是否会重新涉足该领域时,张茂坚定回答,如果生活可以重来,他绝对不会再涉足币圈。而周语则感慨万千

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