警惕虚拟货币陷阱：揭露传销犯罪的手法与防范要点

经济安全直接关系到民众的生活安危，近期我们将目光投向虚拟货币投资传销犯罪，深入剖析其作案手段，并提供安全预警提示。

张女士在亲属的极力推介下，接触到一个号称“零风险、高收益”的虚拟货币交易平台。该平台承诺有专家指导操作，并且邀请新人可获丰厚奖励。看到亲戚一个月内获利4万元，张女士欣然下载了平台应用并充值1万元购入虚拟货币。初期的小额盈利让她信心倍增，进而追加投资，并向亲友们推广此平台。然而，没过多久，平台突然宣布维护，导致她无法提现。

近年来，虚拟货币传销借助互联网的新形态，以受害者渴望快速致富的心态设计圈套。它们通过线上课程、线下讲座、亲友链路等多种方式，诱使人们加入自创的虚拟货币交易平台。犯罪团伙通过后台操纵，虚构投资币种升值的事实，同时运用“拉人头”、变相收费等方式，形成多级会员体系，大肆敛财。此类传销往往打着区块链、数字货币、投资理财或积分返利等旗号，利用人们的暴富心理，并设计精细的层级晋升制度，刺激成员持续发展下线，不断扩大规模。

陈智（相城公安分局经侦大队民警）指出，在我国，虚拟货币不具备法定偿付效力，严禁在市场上流通及使用，涉及虚拟货币的相关业务活动均被视为非法金融行为。因此，投资者涉足虚拟货币投资交易领域将面临法律风险，容易成为不法分子实施诸如洗钱、非法集资、传销等犯罪行为的目标。警方呼吁广大公众务必提升金融风险防范意识，坚守理性投资观念，对那些假借金融创新和社会热点概念行非法商业之实的行为要格外留心，保持冷静头脑，切勿给不法分子以可乘之机。需要注意的是，参与传销本身就构成了违法行为，投资损失不受法律保护。

来源：相城公安微警务
编辑：wcq