虚拟货币交易的刑事风险与法律解析

本文聚焦于新型经济类犯罪，特别是涉及虚拟货币领域的刑事辩护，包括“帮信罪”、“掩饰隐瞒犯罪”、“组织领导传销活动罪”、“非法经营罪”及“开设赌场罪”等。此外，还探讨了虚拟货币投融资商事纠纷、银行卡冻结申诉解冻等相关业务领域。

近日虚拟货币市场大幅下挫，市值曾列第三的LUNA因遭做空，已几乎归零。众多投资者如同春笋般涌现，投身虚拟货币市场寻求一夜致富的机会。那么虚拟货币究竟是财富神话，还是割韭菜的镰刀，抑或是隐藏着刑事风险的陷阱呢？

针对此情况，结合实际案例和司法判决，本文揭示了一些在虚拟货币交易中看似平常但却可能触及刑法边缘的行为。

1. 纯场外虚拟货币交易

由于去年9.24十部委发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确了虚拟货币交易及相关业务活动属非法金融活动，导致各大交易平台清退国内用户。部分不善使用技术手段或国外身份注册的用户，纷纷转向纯场外交易，如通过微信群、聊天群等社交软件买卖USDT等虚拟货币。然而，这种方式存在诸多风险：

缺乏信任基础，交易诈骗风险高。

无法进行KYC认证，可能引入赃款资金，引发银行卡冻结风险。

交易记录难以保存和证实，一旦出现问题，追责成本高昂。

2. 加密聊天软件用于交易

尽管用微信、聊天群交易可能被视为异常，但仍较难被打击，因其聊天记录可通过技术手段恢复。但在币圈中，有些人选择使用蝙蝠等加密聊天软件交易，此类软件具有高度匿名性和消息阅后即焚特性，使得交易过程无法追溯，一旦账户涉案被冻结，很难提供清晰交易证明，从而可能涉及帮信罪或掩隐罪。

3. 高频买卖虚拟货币

尽管短期内高频买卖USDT等虚拟货币在法律层面并未纳入刑事犯罪范畴，但受政策否定性评价影响，警方对此类案件持严格审查态度。若交易者短时间内高频交易，可能导致银行卡流水巨大，一旦涉及涉案资金，容易被警方认为涉嫌帮信罪或掩隐罪。

4. 冻结银行卡后继续交易

在9.24《通知》出台后，如因交易虚拟货币导致银行卡被冻结，若仍继续交易，面临的刑事风险显著增大。如遇银行卡被冻结而不去妥善处理，甚至明知故犯，很可能被认定为“明知”违法行为，进而触犯帮信罪。

5. 交易前频繁测卡行为

许多币圈玩家会在交易前先测卡，以小额转账验证银行卡是否可用，防止大额资金流入后遭遇冻结。然而，这种行为在公检法看来极具异常性，且与某些洗钱犯罪中测卡手法相似，很可能被视作明知并放任上游犯罪资金流转的行为，从而构成帮信罪或掩隐罪。

除上述几种常见行为外，还有诸如现金线下交易、钓鱼执法等高风险交易行为。总之，在当前法律环境下，虚拟货币交易风险极高，参与者务必谨慎行事，注意风险隔离，关注相关法律法规动态，以免踏上不归路。