新型网络传销现状与模式剖析

近年来，尽管我国持续严厉打击非法传销活动并取得一定成效，但随着互联网尤其是移动互联网和智能手机的迅猛发展，网络传销呈现出更加猖獗的趋势。始于上世纪90年代的传销妖风，早已超越了传统的线下传销和早期网络传销形式，自2010年起，跨地区、无接触式的新型网络传销逐渐占据主导地位。

据腾讯于2017年4月2日发布的《2017年度传销态势感知白皮书》指出，截至2018年2月底，已识别出3534个疑似传销平台，参与人数高达3176万人，平均每日新增识别传销平台约30个。

新型网络传销利用创新名义，依托网络发展下线，借助移动支付、虚拟货币等新兴手段进行交易，给监管部门带来了新的挑战。其中主要包括以下几个典型模式：

金融投资理财项目： 以高额回报为诱饵的非法集资项目，涉案金额巨大，易诱发群体性违法事件。如已垮台的钱宝网，年化收益率超过50%，其中拉人头推广收益占比极高，吸引了大量投资者，导致涉案金额高达300亿，负面影响极其恶劣。

境外资金盘、虚拟币、ICO项目： 这些项目多打着创新旗号，承诺高额回报，却隐藏着非法发行、虚假项目、跨境洗钱、诈骗、传销等多重风险，严重威胁国家金融安全。如百川币、SMI、MBI等案例，因其不受国内监管，一旦出现问题，投资者往往求助无门，损失无法挽回。

线上线下商城结合： 诸多打出“消费返利”等口号的网上及实体商城，成为传销的新变种。如已查处的浙江万家购物网，以“满500返500”为诱饵，划分不同级别的会员制度进行层级计酬，涉及人员190万，金额高达240.45亿。

打着公益、国家旗号： 有的传销模式打着“精准扶贫”等旗号，承诺高额回报（如年收益率超20%）。例如MMM金融互助平台，月收益率高达30%，并设有推荐奖、管理奖等激励机制，诱使会员不断拉新人入伙。

老年人欺诈陷阱： 以保健品、收藏品、投资项目等为媒介的针对老年人的欺诈陷阱，通过免费体检等方式吸引老年人参加，然后“洗脑”推销，既造成了经济上的损失，也对他们的身心健康和社会稳定产生了负面影响。

微信营销骗局： 借用微信、微商等社交平台，销售低质低价乃至假冒伪劣产品，并通过发展微信好友作为下级进行层级计酬。如陈志华微信传销案，声称交纳代理费即可实现丰厚收益，涉案金额高达461万元。

理财游戏类传销： 高额回报作诱饵，通过在游戏中充值获取固定奖励，同时推荐他人参与则能获得更多动态收益。如被查处的“魔幻农庄”游戏传销，短时间内席卷全国28个省市，发展玩家逾12万，交易金额高达4600余万元，最终全面崩溃。

腾讯安全反诈骗实验室的研究揭示了这一严峻问题，而雷锋网宅客频道（微信公众号：letshome）将继续关注并报道相关先锋科技领域的黑客故事。