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揭秘外汇返佣机制:何以成为市场宠儿

2024-05-01 15:57
来源:网络

中金社于2017年8月18日报道,尽管“外汇返佣”已非新名词,众多交易者与他们的介绍经纪商(IB)讨论返佣条件,但许多人并未深入了解其来源。

揭秘外汇返佣机制:何以成为市场宠儿

返佣起源与发展

起初,经纪商依赖IB拓展市场及业务,而返佣便作为对IB劳动成果的报酬形式。经纪商会根据客户每一笔交易的情况计算并支付相应的返佣金额。随着时间推移,此类降低交易成本的方式因其对客户的吸引力,使得IB更倾向于向客户提供返佣,从而帮助客户减少交易点差、降低交易开支。

返佣作为一种灵活的市场营销策略,无论对于经纪商、IB还是交易者而言,均具有积极作用。从名称即可看出,返佣的核心在于价格竞争,市场竞争作用下,各交易平台和IB的返佣政策虽各有差异,但大体相似。

返佣为何应运而生?

在正常情况下,经纪商与客户间的合作是怎样的呢?客户直接在经纪商处开设账户,无需中介参与,因而需要承担全部点差、佣金等相关费用。

例如,在STP经纪商进行GBP/USD交易时,行情平稳时期最低点差可能为2-3个点,而在市场波动剧烈或交易量低时,点差可能升至5-10个点。若选择ECN经纪商,虽然点差可能降至1-2个点左右,但每笔交易还需支付佣金。对于长期交易者,还可能涉及隔夜利息的支出。

然而,在返佣模式下,这一费用结构发生了变化。

返佣形式多样

返佣之所以备受追捧,是因为它能够吸引更多的客户,提高客户转化率。在外汇行业中,我们常说的返佣主要分为两类:


经纪商给予代理的返佣: IB向经纪商推荐客户,从中获取一定比例的返佣作为报酬,这是其主要收入来源。返佣支付方式多样,有的经纪商按客户交易点差的一定百分比支付返佣,如代理获得点差的30%;有的按交易量支付;还有些则依据客户入金量支付。显然,代理推荐的客户越多,交易量越大,所能争取到的返佣条件就越优厚。


代理与客户共享的返佣: 外汇IB从经纪商那里获取介绍客户的佣金后,会选择拿出一部分与客户分享,此举深受交易者欢迎,因为它直接降低了客户的交易成本。



返佣周期与到账方式

经纪商支付给IB的返佣可分为实时返佣、日返、周返、月返等多种周期,具体周期由双方协商确定。部分平台的佣金实时更新,IB更偏好日返或周返以缩短等待时间。通常,外汇返佣会直接转入客户的交易账户,也可通过支付宝、网银、财付通等方式转账,到账速度较快。佣金提取支持人民币、美元等货币。部分经纪商的返佣方式更为复杂。

经纪商与IB之间会有合作协议,其中明确规定双方约定的返佣条件和周期,确保一切操作合规合法。然而,客户与IB间关于返佣的协议往往仅停留在口头约定层面,结算周期可能是每月一次,这可能导致违约风险。因此,建议交易量和资金规模较大的交易者与IB签订正式的返佣协议,以便在发生争议时有据可依。

总而言之,在外汇交易领域,追求盈利最大化是所有人的目标。返佣模式作为对经纪商、IB和交易者三方都有益的策略,自然备受青睐。然而,交易者需要注意,IB只是经纪商的引荐方,负责引导客户流向经纪商。实际上,客户的开户与入金过程是在经纪商平台上完成,仅通过IB提供的链接登录到经纪商平台。对于交易者而言,返佣固然极具诱惑力,但相比之下,IB的信誉度以及经纪商平台的监管资质才是更重要的考量因素。



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