揭秘中国九大知名金融传销骗局：空手套白狼的欺诈之路

自上世纪20年代庞氏骗局诞生以来，这种典型的“空手套白狼”金融诈骗手法迅速蔓延全球，衍生出了众多变种，让人防不胜防。而它另一个令人熟知的名字便是臭名昭著的“传销”。以下是中国境内九大著名的金融传销骗局，尤其坑害穷人，来看看你是否曾不幸中招？

一、e租宝骗局

2015年初，“e租宝”广告大规模登陆各大电视台黄金档。一个2014年7月才上线的新平台，凭借其标榜的“网络金融”概念吸引了广泛关注。加之其承诺高达9%-14.5%的年化收益率，令e租宝迅速崛起，吸引了全国各地的大批投资者。然而，到了2015年12月，e租宝突然爆雷，涉案金额竟达500多亿元，涉及投资者多达90.95万名。此时，广大投资者才如梦初醒，所谓的“网络金融”不过是庞氏骗局的伪装！原来，e租宝声称投资者的资金会被用于公司的借款人，并按周期返还本金及利息，实则并无借款人，仅靠吸纳新投资者的资金来偿付旧投资者。

二、北海1040阳光工程

作为我国最为知名的传销案例之一，“北海1040阳光工程”几乎成了传销组织的代名词。该骗局始于2007年，遍布武汉、南宁、贵阳、合肥等多个城市，甚至建立了专门的网站。其核心谎言简单至极，竟然宣称只需投入69800元，最终可获得1040万元的回报，且只需要拉拢29位亲友加入即可晋升为“老总”。荒谬程度堪比“天降馅饼”，但仍有不少人深陷其中。

三、IGOFX外汇诈骗案

2017年，IGOFX中国区总代理张雪娇携巨款潜逃，导致近40万名投资者血本无归，涉案金额高达300亿元。IGOFX外汇交易平台堪称新型金融传销诈骗的典型案例，其运作模式本质上与传统传销并无二致，同样是通过“拉人头”方式获利。张雪娇打着“躺着赚美金”的旗号，宣扬基金年收益可达7倍乃至66倍，并辅以额外的拉人“分红”，引诱大批投资者入局。

四、善心汇传销骗局

传销组织无所不用其极，甚至披上了慈善的外衣行诈骗之事，善心汇便是这样一个例子。自2013年起，张天明成立了深圳善心汇文化传播有限公司，打着“扶贫互助”的旗号，以高额回报为诱饵，在全国范围内招募会员，非法敛财。他把自己包装成热心公益的成功人士，借慈善之名博取同情，实则牟取会员费。会员之间相互转账，平台再以高额利息回馈，并要求会员以高价购买平台的“善心币”。据统计，善心汇传销活动涉及金额高达1046亿元，参与者数量达到了惊人的598万人次。

五、五行币传销

一种号称“投资5000元，一年后价值400万”的骗局，在全国范围内欺骗了40多万人，涉案金额达到20亿元。五行币骗局中，骗子们把毫无价值的圆形钢片美化为“纯金打造”、“限量发行”以及“未来的虚拟货币”，以未来巨大的升值空间为诱饵，诱骗公众购买，并采用传销的经典策略——拉新人入伙并给予丰厚奖励。

六、“WV梦幻之旅”传销

“WV梦幻之旅”是一种新兴的网络传销形式，其打着低价旅游的旗号，称与全球200多个国家、100多个顶级旅游景点合作，提供低廉的门票、机票和酒店价格。然而要享受这些优惠，必须先成为“会员”，每月缴纳会费。推荐新人加入不仅可以获得奖励，还可积累积分换取免费出国游的机会。该骗局因其看似“可靠”的诱惑，在短时间内吸引了大量受骗者。

七、华英会NFT传销

NFT是指利用区块链技术为特定商品、艺术品生成唯一的数字凭证，可用于收藏与使用。华英会便打着投资NFT的名义，通过虚假宣传、夸大投资收益等方式，骗取国内投资者的信任。其NFT藏品累计销售额宣称超过3500亿美元，225个系列藏品估价高达3701亿美元，这已经超过了2023年香港GDP的水平（约为3835亿美元）。

八、云联惠传销

相比于传统的金融传销，云联惠显得更为“高级”。其注册资本高达10亿元，表面上看似正规，以“消费即是赚钱”的口号吸引了不少人。云联惠拥有庞大的营销团队，举行各种包装精美的宣传活动。承诺每日返现万分之五，同时对商家每笔交易额收取16%，并每日按万分之五比例返还。线下宣讲会上还承诺更高收益回报，并根据会员充值金额的不同提供不同权益，还能通过拉新人入会获取提成。但云联惠的本质仍然是庞氏骗局和传销，最终难逃法网恢恢。

九、雷达币骗局

随着比特币在全球引发的“炒币热”，“雷达币”乘势而起，瞄准中国市场应运而生。号称对标比特币的雷达币，自然少不了各种“高大上”的宣传，诸如“鹰眼基金会”、“雷达实验室”、雷达支付系统等等。然而，实质上仍是“击鼓传花”的老一套，通过高额利润吸引投资者，并借助发展下线的方式吸金。人心不足蛇吞象，最终害人害己。

现代金融传销手段愈发狡猾多变，让人防不胜防，但其核心始终是以超出常规的高额回报为诱饵。因此，唯有保持理性的心态，彻底摒弃“天上掉馅饼”的幻想，方能远离这类骗局的陷阱。那么，你还知道哪些臭名昭著的金融传销骗局呢？不妨在评论区分享交流。

【友情提示】本文内容参考自中工网《网络传销花样多 老年人警惕新套路》及鲁中晨报《诈骗手段层出不穷！请小心这些陷阱……》，部分细节可能进行了适度加工润色，请理智阅读，仅供学习参考！若发现文章存在版权或人物侵权等问题，请及时联系我们，我们将第一时间予以删除或做出修改。对于文中涉及的事实和观点存疑之处，一经核实即刻修正。