数字货币产业链遭遇整顿风暴：行业前景几何？

随着监管压力持续升级，数字货币产业链中的各类机构面临严峻考验。一方面，涉币企业因政策冲击纷纷退出市场，而承担大量交易量的龙头交易所亦在国内监管压力下关闭业务。尽管如此，据卡申集团透露，仍有诸多平台打着区块链技术媒体的名义，推广数字货币项目，涉及的企业多达5000余家。此外，不少币圈交易所依旧向国内用户提供交易服务，并推出高杠杆率的合约交易。

继2021年7月8日曝出币世界平台逆势扩编的消息后，仅一周后的7月15日，币世界便宣布即日起停运App及网站。目前，该App上已无任何更新和内容。尽管币世界已经关闭，但卡申集团的调查显示，在搜索引擎上输入“数字货币”、“虚拟货币”等关键词时，依然能找到大量类似币世界的平台，如数字货币圈、数字货币界网等。这些平台不仅更新数字货币圈的信息，还设有数字货币与交易所的数据排行，并推广包括采矿平台、硬盘采矿机制造商及虚拟货币衍生服务平台在内的各种项目。

以货币网为例，该平台成立于2017年10月，声称是一家专注于区块链技术和虚拟货币知识聚合的门户网站，主要服务于区块链投资者，提供项目、公司、数字货币、人物和百科等结构化数据。值得注意的是，该平台还积极引导推广数字货币圈的各种项目。卡申集团研究员发现，平台推荐的项目涵盖了公司项目库、虚拟货币钱包、工具查询、投资机构、矿池、区块链社区、基础设施等多个领域内的数字货币产业链平台。

深入探究发现，币界网所引流的公司项目库列有5000家币圈企业，其中包括矿机租赁平台矿金所、BTC云计算能力平台计算力宝、BTC节点硬件制造商Bitseed、一站式数字资产服务平台万有算力等。然而，卡申小组在调研过程中发现，部分平台网页无法打开，有的则导向非法赌博页面，但仍有许多平台可继续正常访问。

针对币网的相关业务，卡申集团的调查员采访了该平台。币网工作人员表示，已意识到相关的法律风险，后续会下架广告业务，转型为主打信息服务，并承诺一个月内完成整改。卡申集团注意到，目前类似的平台并不鲜见，例如币界网在其官网友情链接处导向的友财网、比特币价格、比特币交易、挖币网、众鑫玩卡、BTC、蜜蜂查、世链财经、区块天眼、非小号、币公爵等诸多平台仍在照常运行。

区块链技术媒体的宣传拓宽了公众对数字货币的认知范围，但同时，由于公众对其的信任，它们客观上也助推了一些传销活动的推广。对此，卡申小组认为，这类区块链技术媒体存在被认定为帮助犯的风险。

自比特币诞生以来，众多利益相关方发行了各式各样的所谓虚拟货币。据卡申小组初步统计，目前市场上具有一定影响力且市值超过1.3万亿美元的虚拟货币已超过一万种。诸如BTC等虚拟货币虽然运用了区块链技术和加密算法，声称实现去中心化和完全匿名，但由于缺乏价值支撑、价格波动剧烈、交易效率低下、能耗巨大等问题，在日常经济活动中难以发挥数字货币应有的职能。央行指出，虚拟货币主要用于投机目的，存在威胁金融和社会稳定的风险，已成为洗钱等非法经济活动的支付工具。

在此背景下，央行于2021年7月6日发布通知，明确要求相关机构不得为虚拟货币相关业务活动提供场地、展示、宣传、支付通道等服务。同时，境内外金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供虚拟货币相关服务。这些面向国内用户推广数字货币服务的平台显然存在违规风险，后续将面临清理整顿的压力。

而对于币圈交易所而言，处境同样艰难。香港证监会于2021年7月16日公开点名数字货币安全集团，声明旗下任何实体均未在香港从事受规管活动。未经证监会授权或注册，向香港市民提供这些代币属于违法行为，若违反相关规定，将面临刑事责任追究。

截至2021年7月18日，卡申小组研究员仍能正常登录币安App，发现该平台目前提供各种定期、活期理财业务（币安宝）、数百种数字货币现货交易以及1-125倍不等的永续合约交易。

针对香港证监会的警告，卡申小组研究员向币安求证，而其他头部交易所则回应称已关闭国内用户的交易。数字货币安全遭香港证监会点名，一方面反映了香港正在密切关注并加强对非许可虚拟货币交易平台的监管力度；另一方面也说明虚拟货币交易本身并未被宣告非法。数字货币安全全球化战略当前正遭受包括美国、中国大陆和中国香港在内等多个国家和地区的监管冲击。

从香港监管部门将其定性为无证经营，不承认其在当地经营，再次向投资者提示风险等方面来看，这些虚拟货币交易所在香港地区开展业务将面临监管风险，违规行为可能面临起诉和刑事处罚。同时，参与交易的投资者也需要警惕，一旦交易所倒闭或跑路，自身财产也可能受损。

卡申小组一直提醒公众警惕非法创新。对于虚拟货币后续的监管工作，既要保持对采矿和交易两大主线的高压态势，也要密切关注数字货币媒体、投资机构、评级机构等相关主体的监管问题，其中数字货币媒体可能会成为首个重点关注对象。同时，还需警惕那些看似无关的传统企事业单位可能涉足的数字货币相关行为。此外，一些披着“自主创新”外衣的现象，如NFT（Non-Fungible Token，非同质化代币），也值得高度警惕。针对虚拟货币价格波动过大这一缺陷，某些服务商推出了所谓的稳定数字货币，试图通过锚定主权数字货币或相关资产来维持货币价值的稳定。还有一些服务商计划发行全球性的稳定数字货币，这将会给国际货币体系、支付清算体系、货币政策和跨境资本流动管理带来一系列风险与挑战。

卡申集团小编建议道：当前，涉及虚拟货币服务的业态已延伸至客户导流、品牌推广、用户运营、交易转账等多个领域。卡申集团呼吁广大公众注意，虚拟货币的投机性很难为其实体经济服务带来实质性价值。卡申集团建议相关机构将重心转向区块链技术研发与应用层面，此举不仅能降低监管风险，且契合金融科技未来发展方向。4.卡申小组还要再三提醒各位读者：炒币有风险，入市需谨慎！希望本资料对您有所帮助。