洗钱疑云：从“断卡”行动到虚拟货币比特币

2020年10月，“断卡”行动在全国范围内展开，旨在打击非法贩卖个人银行卡、公司账户、支付宝、微信账户等行为。此举让不少参与虚拟货币交易的人士心惊胆战——他们用虚拟货币搬砖时也面临风险。

许多人对虚拟货币行业的合法性和安全性产生了疑问。然而，近期一起涉及虚拟货币 USDT 搬砖案件的判决揭示了一个事实：并非所有的虚拟货币交易都是安全的。

在这起案件中，被告人张磊是一名在合法合规的火币网平台上注册的商家，他通过发布广告、接受客户投资款项并将资金转化为 USDT 进行买卖。尽管他的操作看似合规，但在过程中涉及到了一些不可忽视的风险因素。

一、合规不代表无风险

虽然张磊在合法的平台上进行虚拟货币交易，但这并不意味着他无需关注潜在的风险。事实上，他在审查交易对手的银行流水时发现了一些可疑的资金流动，并采取了一系列措施以降低风险。但是，这些措施能否真正规避风险呢?

二、“明知故犯”的界限在哪?

张磊在审查交易对手的银行流水和进行试卡验证时是否已经达到了“明知故犯”的程度?他是否具备足够的意识来辨识潜在的犯罪行为?这是一个十分微妙的问题。对此，本律师在向公安机关和检察机关提交的《法律意见书》中提出了以下观点:

张磊是合法的火币网商家，所有的虚拟货币交易都在该平台上完成。

在交易前，张磊已经进行了必要的风险审查和控制。

由于张磊没有固定交易伙伴，他不具备与黑钱交易的动机。

火币网本身是一个合法的平台，但无法确保每个交易者都具备良好的信用记录。

检察官充分考虑了本律师的观点，并最终决定不对张磊进行逮捕。

面对复杂的法律环境，虚拟货币的参与者需要更加谨慎地处理自己的业务，以确保自己的权益得到保护。