“Ubank”虚拟货币传销案：高学历外衣下的金融陷阱

近日，一则关于江苏省新沂市检察院对“Ubank”虚拟货币资金盘涉嫌组织、领导传销活动罪提起公诉的消息引发社会广泛关注。这一案件揭示了一个打着区块链技术旗号、利用高学历人士背书、许诺高额收益的传销骗局，其精心编织的华丽外壳背后，实则是对广大投资者的无情掠夺。

1. 平台构建与组织结构：2018年11月至2021年5月间，徐某某等人创建“Ubank”虚拟货币交易平台，任命贾某甲等9人为中国区总裁、部门总裁等核心职位。他们以“挖矿”为幌子，兜售名为“Ubank”的虚拟货币，并通过拉人头的方式吸收传销资金，交易活动在其自建的数字钱包交易所进行，传销网络遍布全国。

2. 传销活动实施：贾某乙等20人负责召集会议、组织培训等工作，李某某等4人则提供技术支持。调查发现，该平台注册用户超过10万人，涉及传销交易金额高达百亿元。

3. 资金流向与损失：据徐州检察发布信息，该平台采用虚构区块链技术发行“虚拟货币”，诱骗国内投资款项流向境外。同时，通过设立金字塔式的获利模式，使得顶层操纵者坐享巨额非法所得。另外，注册空壳公司以投资回报为饵，进一步迷惑投资者，使其主动投入资金。

1. 光鲜包装：涉案平台被描绘为由博士设计研发、教授主讲培训、知名人士站台，试图以高学历、高档次形象增加公众信任度，掩盖其传销本质。

2. 传销套路揭秘：实际上，其运作手法主要包括：（1）谎称应用区块链技术发行虚拟货币，实则骗取资金出境；（2）利用高学历人士身份强化宣传攻势，大范围招揽投资者；（3）构建金字塔层级关系，让顶层操控者坐收渔利；（4）注册空壳公司，以投资回报为诱饵，诱人入局。

1. 初审判决与上诉情况：法院已对33名被告人做出有罪判决，处以二年至六年不等的有期徒刑。部分被告人提出上诉，现案件处于二审审理阶段。

2. 追赃挽损工作进展：新沂市检察院积极展开追赃挽损工作，与公安机关紧密协作，查扣各被告人投资收益及“Ubank”转移资金，共挽回经济损失8000万元。同时，协助锁定与“Ubank”合作的10余家空壳公司，追缴更多赃款上缴国库。

3. 对投资者的警醒：类似“优贝迪”等项目，以区块链为幌子许诺高收益回报，实则设置难以兑现的退出条件，通过洗脑诱导投资者反复投资。许多投资者因轻信虚假宣传和“成功案例”，盲目追求互联网项目的暴富神话，导致负债累累。互联网项目诈骗往往以短期高额回报为诱饵，通过专业包装提升自身可信度，待资金链濒临断裂时卷款跑路。投资者应警惕此类“温水煮青蛙”式的骗局，理性对待投资，切勿因贪图高额利息而丧失本金。