近年来,尽管我国持续严厉打击非法传销活动并取得一定成效,但随着互联网尤其是移动互联网和智能手机的迅猛发展,网络传销呈现出更加猖獗的趋势。始于上世纪90年代的传销妖风,早已超越了传统的线下传销和早期网络传销形式,自2010年起,跨地区、无接触式的新型网络传销逐渐占据主导地位。
形势严峻,数据触目惊心据腾讯于2017年4月2日发布的《2017年度传销态势感知白皮书》指出,截至2018年2月底,已识别出3534个疑似传销平台,参与人数高达3176万人,平均每日新增识别传销平台约30个。
新型网络传销模式剖析新型网络传销利用创新名义,依托网络发展下线,借助移动支付、虚拟货币等新兴手段进行交易,给监管部门带来了新的挑战。其中主要包括以下几个典型模式:
金融投资理财项目: 以高额回报为诱饵的非法集资项目,涉案金额巨大,易诱发群体性违法事件。如已垮台的钱宝网,年化收益率超过50%,其中拉人头推广收益占比极高,吸引了大量投资者,导致涉案金额高达300亿,负面影响极其恶劣。
境外资金盘、虚拟币、ICO项目: 这些项目多打着创新旗号,承诺高额回报,却隐藏着非法发行、虚假项目、跨境洗钱、诈骗、传销等多重风险,严重威胁国家金融安全。如百川币、SMI、MBI等案例,因其不受国内监管,一旦出现问题,投资者往往求助无门,损失无法挽回。
线上线下商城结合: 诸多打出“消费返利”等口号的网上及实体商城,成为传销的新变种。如已查处的浙江万家购物网,以“满500返500”为诱饵,划分不同级别的会员制度进行层级计酬,涉及人员190万,金额高达240.45亿。
打着公益、国家旗号: 有的传销模式打着“精准扶贫”等旗号,承诺高额回报(如年收益率超20%)。例如MMM金融互助平台,月收益率高达30%,并设有推荐奖、管理奖等激励机制,诱使会员不断拉新人入伙。
老年人欺诈陷阱: 以保健品、收藏品、投资项目等为媒介的针对老年人的欺诈陷阱,通过免费体检等方式吸引老年人参加,然后“洗脑”推销,既造成了经济上的损失,也对他们的身心健康和社会稳定产生了负面影响。
微信营销骗局: 借用微信、微商等社交平台,销售低质低价乃至假冒伪劣产品,并通过发展微信好友作为下级进行层级计酬。如陈志华微信传销案,声称交纳代理费即可实现丰厚收益,涉案金额高达461万元。
理财游戏类传销: 高额回报作诱饵,通过在游戏中充值获取固定奖励,同时推荐他人参与则能获得更多动态收益。如被查处的“魔幻农庄”游戏传销,短时间内席卷全国28个省市,发展玩家逾12万,交易金额高达4600余万元,最终全面崩溃。
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