维卡币跨国传销风暴：席卷南太平洋小国萨摩亚及其他地区

位于夏威夷与新西兰之间的南太平洋岛国萨摩亚，近日因虚拟货币维卡币(OneCoin)的传销活动陷入动荡。本月，萨摩亚央行与新西兰金融情报局指控维卡币在新西兰进行洗钱操作，并在萨摩亚境内以庞氏金字塔骗局诱导公众参与，传销活动甚至蔓延至当地教堂。

1. 维卡币的违法行为并非孤立事件，该虚拟货币在印度已有22名发起人被捕，美国联邦调查局(FBI)今年3月亦拘捕了维卡币的一位创始人，此人涉嫌涉及数十亿美元的诈骗案件。

2. 早在2018年4月，中国区块律动 BlockBeats 报道了维卡币在中国的传销全过程，相关文章全网阅读量超过数百万次。同年5月，株洲市公安局成功侦破公安部督办的“维卡币”特大网络传销案，共抓获嫌疑人119名，涉案金额高达近150亿元人民币。

3. 尽管多数传销币生命周期短暂，维卡币自2014年成立以来已存活五年，依然表现出旺盛的生命力。全球超过200个国家、300万人群及数百亿美元的资金曾卷入这场骗局，连人口仅有20万的萨摩亚也无法幸免。

维卡币作为总量为1200亿的数字加密货币，自2014年起即在中国开展传销活动。起源于保加利亚的OneCoin公司，打着加密数字货币的旗号在全球范围内进行非法传销。

该公司曾夸口称在一年内制造了300位百万富翁，然而实际上，这一涉及四大洲的服务商可能已诈骗了300万人。不同于真正加密数字货币，OneCoin发行的维卡币代码并未开源，采用中心化的记账方式，其代币发行机制依赖于拉人头和发展多级下线，承诺只涨不跌的神话吸引了大量传统传销人员加入。

维卡币在每个涉足的国家都能迅速引起传统传销人员的关注，他们认为利用这种虚拟货币进行传销更为有利：虚拟性、高大上、易于误导、伪装性强且省时省力。于是各地纷纷成立了维卡币代言团队，大肆宣传推广。

维卡币背后创始团队看似颇具实力，创始人伊格纳托娃 Ruja Ignatova 是保加利亚康斯坦茨大学经济学硕士，牛津大学和康斯坦茨大学法律系双博士，曾任保加利亚最大基金管理公司的CEO。其董事长布雷登巴赫精通多项法规。

维卡币在宣传时融入了许多区块链技术概念，诸如去中心化、不受发行机构控制、匿名性、免税、无需监管、无法被外部关闭、无国界和跨境等特点。借助这些极具隐蔽性和欺骗性的技术外衣，加上创始团队深厚的金融和法律背景，成功设计了一个收割智商税的传销币。

面对维卡币在全球四大洲的巨大影响力，各国纷纷加大打击力度。包括中国、英国、爱尔兰、意大利、美国、加拿大、乌克兰、立陶宛、拉脱维亚、爱沙尼亚在内的多个国家执法部门已对其进行调查，新西兰已全面禁止维卡币交易。

萨摩亚与新西兰近期的指控再次揭示了维卡币在全球范围内的活跃程度，即使偏远的南太平洋小国也无法逃脱其魔爪。新西兰金融情报局估算，已有350万新西兰元通过维卡币流入萨摩亚。

区块链行业无疑同样存在这种情况。过去十年，区块链被视为革命性的技术，涌现了一波波千倍、百倍币的财富故事，然而鲜为人知的是那些黑暗面——技术、金融界的精英们正利用人们的无知、懒惰和贪婪心理，通过自身资本、技术和智力优势，在资本市场榨取真金白银和普通投资者手中有价值的投资标的。

根据新西兰媒体报道，萨摩亚的部分教堂和新西兰教会已被揭露与维卡币有所勾结，这两个宗教场所一直试图以高额回报吸引投资者。一名女士透露，她的教会约有100名会员陷入了加密货币骗局。

回顾维卡币在中国疯狂传播的2016年，类似的套路层出不穷。网上充斥着「家人沉迷维卡币该如何劝阻？」、「父亲深陷维卡币传销漩涡」、「家中老人痴迷维卡币怎么办？」之类的帖子或求助。

各视频网站上至今仍能找到一些鼓吹维卡币的视频，甚至近期仍有新上传的内容，这也就解释了为何维卡币能够成功地将其传销网络渗透到教堂之中。

区块链技术本身的复杂性使得普通人难以理解，而当传销组织披上区块链和加密数字货币的外衣后，其隐蔽性和欺骗性大大增强，让人很难区分某个币种是否属于传销币。更有甚者，一听到“稳赚不赔”、“一夜暴富”的诱惑言辞，很多人便丧失理智。

然而，对于理性且愿意思考的投资者而言，辨别传销币与真正的加密数字货币并非无迹可寻。例如，在研究一个项目时，可通过官方及所有公开渠道调查核实项目团队的背景信息公开性，谨防骗子伪造身份背景行骗。

此外，真正的加密数字货币采用去中心化记账，公开透明，可以查询到货币总发行量、流通量以及转账交易记录，通过ICO融资及交易所交易；而传销币种则不开源代码，中心化记账，上述信息均无法查询，其操控平台可以无限增发，并通过拉人头、发展多级下线的方式发放奖励代币，识别起来相对容易。

尽管区块链革命带来了诸多变革，但传销组织与虚拟货币之间的关系问题仍然值得警惕。面对传销与虚拟货币交织的现象，我们必须清醒认识到其背后的巨大利益诱惑、人性弱点以及有限的知识水平等问题。同时，应强化打击力度，遏制此类传销活动的滋生与发展。