虚拟货币阴影下的洗钱迷局与监管挑战

随着虚拟货币的浪潮涌动，不法之徒正悄然利用这一新兴领域进行肮脏的交易。他们精心布局，将诈骗得来的不义之财通过虚拟货币的隐秘渠道进行“漂白”。在这一灰色地带，"跑分"这一术语不再单纯代表速度，而是成了犯罪分子掩盖行踪的代名词。

2021年，福建南安警方破获一起跨国诈骗案，揭示了虚拟货币如泰达币如何成为罪犯的洗钱利器。不同于以往的银行转账，诈骗团伙通过虚拟货币平台，轻松绕过监管，将海外受害者的资金转换，使之成为难以追溯的“干净”资产。这背后，是电信网络诈骗的新趋势，正日益依赖于虚拟货币的匿名性和跨境交易的便捷性。

“断卡行动”虽有效遏制了传统洗钱手法，但虚拟货币的兴起，给监管带来了新的挑战，因其特性让追踪和冻结变得异常复杂。泉州市公安局的官员指出，虚拟货币已成为跨境洗钱的首选通道，尤其是对于那些在国内外游走的诈骗团伙而言。

深入调查发现，诈骗团伙的洗钱过程分为三步曲：购买虚拟货币、匿名交易混淆视听、最终变现。其中，“跑分平台”扮演着关键角色，它利用普通人的账户作为掩护，进行非法资金的转移。这种行为，尤其吸引了不少对虚拟货币交易懵懂的学生群体，他们或许未意识到，自己的行为已触及法律红线。

“跑分”已从简单的账户租赁演变为涉及虚拟货币的复杂操作，利用泰达币等稳定币的特性，犯罪分子在加密世界里构建了一个个匿名交易的网络。从社交媒体的兼职广告到加密聊天室的内部指引，一条条暗流正无声地将黑钱洗净。

面对虚拟货币洗钱的严峻形势，监管部门和执法机构正积极应对。中国人民银行等十部委已出台严厉措施，禁止虚拟货币相关业务，力图斩断犯罪的资金链。然而，洗钱活动转而向更隐蔽的私人交易领域渗透，这要求监管技术与策略的不断升级。

公安机关与金融机构的合作日益紧密，通过大数据分析，力求在犯罪发生之前发现并阻止。同时，呼吁社会各界，尤其是互联网平台，增强责任感，共同构建预防机制，保护公众免受虚拟货币洗钱活动的侵害。

在此背景下，对公众尤其是年轻人群体的法制教育显得尤为重要。必须让他们认识到，参与“跑分”绝非无害的兼职，而是犯罪行为的帮凶，背后隐藏的是法律的严惩和道德的谴责。

在虚拟与现实的交界，一场关乎正义与贪婪的较量正在上演，而每一步的进展，都需要智慧与决心的双重加持。（记者 郑良 吴剑锋 王成）

来源：经济参考报