央行宣布蚂蚁集团已成立整改工作组 蚂蚁集团暂缓上市事件脉络进展

  1月15日，央行副行长陈雨露在国新办新闻发布会上表示，目前在金融管理部门指导下，蚂蚁集团已经成立整改工作组，正在抓紧制定整改时间表。

  陈雨露称，同时保持业务的连续性和企业正常经营，确保对公众金融服务的质量。金融管理部门也在与蚂蚁集团保持密切的监管沟通，有关工作进展将及时发布。

  央行副行长就约谈蚂蚁集团答记者问

  2020年12月26日，人民银行、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门联合约谈了蚂蚁集团。中国人民银行副行长潘功胜代表四部门就约谈情况回答了记者的提问。

  问：此次约谈的背景是什么?

  答：党中央高度重视金融科技和平台企业的规范健康发展。近期中央政治局会议、中央经济工作会议对强化反垄断和防止资本无序扩张等作出了一系列重要部署，对做好相关金融管理工作提出了明确要求。金融管理部门将以此为根本遵循，依法依规监管金融市场主体，严肃查处违法违规行为，强化约束资本无序扩张，维护公平竞争和金融市场秩序。

  蚂蚁集团成立以来，在发展金融科技、提高金融服务效率和普惠性方面发挥了创新作用。作为金融科技和平台经济领域具有重大影响力的企业，蚂蚁集团必须自觉遵守国家法律法规，必须将企业发展融入到国家发展大局中，必须切实承担企业社会责任。

  此次金融管理部门约谈蚂蚁集团，主要目的是督促指导蚂蚁集团深入贯彻党中央、国务院有关精神，按照市场化、法治化原则，落实金融监管、公平竞争和保护消费者合法权益等要求，进一步规范金融业务经营与发展。

  问：约谈的主要内容是什么?

  答：金融管理部门根据金融法律法规及监管要求，指出了蚂蚁集团目前经营中存在的主要问题：公司治理机制不健全;法律意识淡漠，藐视监管合规要求，存在违规监管套利行为;利用市场优势地位排斥同业经营者;损害消费者合法权益，引发消费者投诉等。

  金融管理部门对蚂蚁集团提出了重点业务领域的整改要求：一是回归支付本源，提升交易透明度，严禁不正当竞争。二是依法持牌、合法合规经营个人征信业务，保护个人数据隐私。三是依法设立金融控股公司，严格落实监管要求，确保资本充足、关联交易合规。四是完善公司治理，按审慎监管要求严格整改违规信贷、保险、理财等金融活动。五是依法合规开展证券基金业务，强化证券类机构治理，合规开展资产证券化业务。

  蚂蚁集团要充分认识到整改的严肃性和必要性，对标监管要求，尽快制定整改方案和实施时间表。同时，要加强风险管控，保持业务连续性和企业正常经营，确保对公众的金融服务质量。

  金融管理部门将与蚂蚁集团保持密切沟通，充分听取其意见建议。

  问：金融管理部门对金融科技监管的政策取向是什么?

  答：金融管理部门将一如既往鼓励、支持金融科技企业在服务实体经济和遵从审慎监管的前提下守正创新，推动金融科技成为助推国内国际双循环的重要力量。金融科技企业要坚守服务实体经济和人民群众的本源，树立严格遵守金融监管要求的合规意识、坚决维护公平竞争环境的市场意识、以消费者权益保护为核心的服务意识。

  未来监管的政策取向将遵循以下原则：一是坚决打破垄断，纠正、查处不正当竞争行为，维护公平竞争市场秩序。二是坚持所有金融活动必须依法依规纳入监管，坚持金融业务必须持牌经营，坚持对各类违法违规行为“零容忍”。三是坚持“两个毫不动摇”，依法保护产权，弘扬企业家精神，激发市场主体活力和社会创造力，增强我国金融科技企业在全球的核心竞争力。

  金融科技及互联网平台公司是新事物，且快速创新演进，出现很多新特点。金融管理部门将继续加强国际监管交流与合作，共同推进金融科技创新和金融体系健康发展。

  蚂蚁回应被约谈:成立整改工作组

  去年12月27日，蚂蚁集团发布了有关整改的公告。

  公告显示，蚂蚁集团会在金融管理部门的指导下，成立整改工作组，全面落实约谈要求，规范金融业务的经营和发展。蚂蚁集团已立即着手制定整改方案和工作时间表，并将在过程中及时寻求监管的指导。

  在此份公告中，蚂蚁集团还表示，在全力保证业务合规的同时，蚂蚁集团会加强业务风险管控，保持业务连续性和服务质量。在整改过程中坚持「两不加、两不降」原则：不增加消费者成本、不增加金融机构等合作伙伴成本;不降低消费者服务体验、不降低风险防范标准和要求。

  银保监会相关负责人在去年12月31日表示，建议所有互联网平台企业都应对照中央金融管理四部委约谈蚂蚁集团的突出问题和整改要求，对照自查，及早整改。

  蚂蚁集团什么时候才能重新上市?

  据外媒报道，有知情人士透露，随着中国对金融科技行业的监管规则进行大幅调整，蚂蚁集团在2021年重启其大规模首次公开募股(IPO)的可能性正变得越来越小。

  由于需要做的工作太多，一些规则还没有制定出来，蚂蚁集团的首次公开募股可能要推迟至2022年才能完成。

  蚂蚁集团需要为其两个小额贷款平台——花呗和借呗——向中国银保监会申请新牌照。知情人士称，银保监会将限制在全国范围内运营的小额贷款平台数量，不大可能会批准向蚂蚁集团发放两个牌照。

  鉴于蚂蚁集团的业务横跨了两个以上的金融领域，蚂蚁集团还需要另外向央行申请金融控股公司牌照。知情人士称，监管部门尚未向蚂蚁集团提供明确和具体的指导方针，但已对该公司表示需要遵守目前的法规，在金融控股公司的框架下运营。

  蚂蚁集团正在等待最终版本的小额贷款规定，预期会在接下来几个月在财富管理等金融领域会有更多法规出台。在此期间，IPO并不是优先事项。

  如果无法达成任何各方认可的行实施计划，蚂蚁集团IPO的暂停时间将会延长，可能长于一些分析师和承销商新加坡星展集团高管预期的几个月。如果蚂蚁集团不能在IPO招股书在10月到期前完成上市，那么它必须重新走一遍上市流程，寻求新的批准。

  晨星等研究机构的分析师已经将蚂蚁集团的估值最高下调一半，这将侵蚀华平投资、银湖资本以及淡马锡控股等早期投资者的潜在收益。

  蚂蚁集团IPO规模的缩小还意味着花旗集团、中金公司等投行的承销费下降。这些承销商本指望从蚂蚁集团IPO交易中大赚一笔。同时，蚂蚁集团的IPO融资额降低将使得马云的公司用于实施收购的资金变少，该公司正向中国以外地区扩张，在国内对抗腾讯控股公司。

  事件脉络

  1月15日 15:32

  蚂蚁集团已成立整改工作组

  2020年12月27日 17:13

  蚂蚁回应被约谈：成立整改工作组

  2020年12月27日 14:03

  央行副行长就约谈蚂蚁集团答记者问

  2020年12月24日 09:23

  蚂蚁回应约谈:严格遵从监管要求

  2020年12月24日 08:34

  金融管理部门将于近日约谈蚂蚁集团

  2020年11月23日 08:50

  蚂蚁战配基金持有人今起可退出

  2020年11月6日 17:26

  5只蚂蚁集团“战略配售”基金集体公告

  2020年11月5日 20:55

  蚂蚁集团:11月6日启动退款程序

  2020年11月4日 23:05

  证监会回应蚂蚁集团暂缓上市

  2020年11月4日 10:07

  蚂蚁集团：香港公开发售的申请股款将不计利息分两批退回

  2020年11月4日 08:03

  蚂蚁集团暂缓上市，支付宝回应

  2020年11月4日 07:04

  媒体:蚂蚁集团连夜召开中高层会议,重新上市至少推迟半年

  2020年11月3日 23:21

  阿里巴巴回应：积极配合和拥抱监管

  2020年11月3日 23:16

  香港金管局发言人回应蚂蚁暂缓两地上市

  2020年11月3日 22:36

  蚂蚁集团深夜公告致歉

  2020年11月3日 22:05

  阿里回应蚂蚁暂缓上市

  2020年11月3日 21:41

  港交所：蚂蚁集团暂缓H股上市

  2020年11月3日 20:54

  上交所发布暂缓蚂蚁科创板上市的决定

  2020年11月2日 22:34

  蚂蚁集团回应马云等人被约谈

  2020年11月2日 21:32

  马云等人被四大监管部门约谈