USDT洗钱黑产揭秘与监控策略分析

不久前，我亲身参与了一起涉及黑客盗窃资金并通过USDT（泰达币）进行洗钱的案件支持工作，并编写了一款用于监测虚拟货币交易动态的脚本。洗钱手段繁多且变换无穷，通常需先将赃款以某种名义存储，随后经过一系列交易或转账，使其披上合法性外衣。在暗网上，洗钱及利用虚拟货币行骗的现象已司空见惯，然而取证却是难上加难。

USDT（全称Tether USD，又称泰达币），乃是一种锚定美元的虚拟货币（加密资产），其价值稳定并由外汇储备账户内的法定货币支持。作为稳定币的一种，每个USDT代表1美元，用户可随时按1:1比例兑换为USD。USDT发行遵循严格的1:1储备保障原则，即每发行一枚USDT，相应的银行账户就会存入1美元作支撑。因此，USDT成为了洗钱者的首选，因其稳定性能有效规避其他虚拟货币可能出现的价格暴跌风险。不过，若Tether垮塌，则恐将引发整个加密货币生态系统的崩溃。

国内以虚拟货币进行洗钱犯罪的行为近几年来显著增多。司法文书记载的相关案件显示，2020年的案例数量远超2019年前的数据，而截至2021年，相关案例总量已超越2019全年。其中，USDT成为大多数犯罪分子洗钱时的首选工具。USDT洗钱黑产业链的资金规模惊人，相比2019年，2020年流入非法渠道的USDT地址数量激增，且单笔高达千万乃至上亿美元的交易额所占比例也有所提升，这意味着仅在2019、2020两年间，就有数百亿美元的非法资金流入USDT地址，折合人民币数千亿元之巨！

为何犯罪分子纷纷转投USDT怀抱进行洗钱活动？答案多元且复杂，既包括USDT市场的日益成熟，亦不乏全球疫情加剧等因素的影响。在国内，主要驱动因素恐怕要归咎于自2020年底开展的“断卡行动”，这一举措对传统依赖国内银行卡提现的洗钱模式造成重大打击，迫使犯罪分子不得不调整策略，转而采用更为便捷且划算的“USDT洗钱”方式。

至于如何实时监控USDT账户流水，我们此前构建的脚本功能将逐步演化成一款实用工具供大众使用：

只需输入欲监控的USDT地址，点击加载按钮即可；

此后，只要软件运行不中断，就能持续追踪该USDT账户的所有交易行为。