警惕数字货币“虚火”

1. 67美元、20000美元、9000美元，这些数字如同密码一般，揭示了比特币等数字货币在过去几年间惊人的价格涨跌。从2013年7月至2017年12月，再到2019年10月，比特币价格犹如巨浪翻滚，暴涨暴跌，生动诠释了数字资产市场的极度波动性。回溯至比特币诞生的2009年，这种剧烈的价格波动更是令人咋舌。

2. 拉兹罗·汉尼茨，这位程序员用实际行动演绎了一段堪称“史上最贵披萨”的传奇。2010年5月，他以1万枚比特币换取了两份披萨，彼时这些比特币仅值40美元。然而，当时间快进到2017年12月，这笔比特币的价值飙升至近2亿美元。即使以当前9000多美元的价格计算，其价值仍超过9000万美元。世界上恐怕再无第二人能品尝到如此“昂贵”的披萨了。

3. 在数字货币的世界中，除了价格的剧烈波动，还潜藏着频发的盗窃、ico融资乱象、诈骗、传销等问题。对此，中国政府早在2017年就已出手整治，禁止加密货币交易所和ICO活动。如今，国内对数字货币交易依然保持高压态势，提醒民众对打着数字货币旗号的投资行为保持高度警惕，切勿涉足。

1. 根据美国网络安全公司CipherTrace的报告，2018年因黑客攻击或欺诈导致的数字货币损失高达17亿美元，与前一年相比猛增约400%。其中，9.5亿美元源于黑客利用交易平台和电子钱包漏洞，同比增长约260%；剩余7.5亿美元则源自欺诈性ICO、钓鱼攻击以及各式数字货币庞氏骗局。

2. 这些巨额损失主要集中在亚洲市场，尤其是日本和韩国。2018年1月，日本最大的虚拟货币交易平台Coincheck遭受黑客袭击，客户损失价值约580亿日元（约合38亿元人民币）的“新经币”。此案不仅是日本史上最大虚拟货币失窃案，也是全球之最。事发后，“新经币”价格在短短5小时内暴跌20%，并引发全球数字货币市场连锁反应，比特币亦一度下跌约10%。

3. 同样在日本，投资者因数字货币失窃而心灰意冷，直言“打击太大，很难再信任数字货币”。而韩国数字货币交易所Bithumb同样未能幸免，2018年6月被盗走约2.1亿元人民币的数字货币。据统计，2019年上半年，全球数字货币交易所因黑客攻击损失约8亿元人民币，新西兰、以色列、新加坡等地交易所均遭重创。

4. 数字货币失窃事件频发，使得公众对区块链技术的安全性产生质疑。尽管区块链技术具备独特安全优势，但在算法、协议、开源实现、私钥使用、隐私保护等方面仍存在诸多短板，亟待深入研究与突破。

1. ICO，全称首次代币发行，借鉴股票市场的首次公开发行（IPO）概念，旨在通过发行新的数字代币为初创企业筹集资金。然而，由于ICO具有快速融资和监管空白的特点，使其成为国内外犯罪分子的“温床”。

2. 回顾2017年，国内ICO市场陷入疯狂。一份白皮书、一个网站、一支“专业”团队，甚至只需从淘宝购买白皮书模板，即可开启发币之旅。据统计，当年上半年，国内完成的ICO项目共65个，累计融资规模约26亿元人民币。同时，有数据显示，当年国内80%的区块链领域ICO实为骗局，无论个人还是机构投资者，皆难逃被“割韭菜”的命运。

3. 除中国外，海外ICO市场亦乱象纷呈。美国Confido、立陶宛Prodeum等项目相继上演“跑路”戏码，投资者血本无归。其中，Confido在募集约37.5万美元后，发起人迅速关闭社交媒体账号，消失无踪；Prodeum项目仅存活8天，许诺利用区块链革新果蔬行业，吸引大量投资者后，网站突然下线，所有投资款项瞬间蒸发。此类ICO骗局如同疾风骤雨，令投资者措手不及。

1. “天上不会掉馅饼”，然而总有人借数字货币之名，编织“一夜暴富”的美梦，实则行传销之实，骗取百姓钱财。

2. 2017年，江苏省互联网金融协会针对数字货币传销新特点，发布《互联网传销识别指南》（2017年版），明确列举了26种披着或疑似披着数字货币外衣进行非法传销的项目，如珍宝币、百川币、维卡币、摩根币等。

3. 其中，维卡币传销组织曾风靡全球，声称是继比特币之后的第二代加密电子货币，升值潜力巨大，以此诱骗投资者投入巨额资金。据统计，全球范围内有超过200个国家、300万人卷入其中，中国境内涉案金额约70亿元人民币。而摩根币则利用数字签名、区块链等技术包装，许以高额回报，吸引大批投资者，实为典型的传销骗局。

1. 面对私人数字货币，各国政府及监管机构态度各异，但普遍认同其背后区块链技术的巨大潜力和广阔应用前景。总体上，日本、加拿大、澳大利亚、英国、德国、瑞士、新加坡等国对数字货币持支持或友好态度，出台相关政策鼓励行业发展；美国、俄罗斯、韩国、法国和中国等国则更为谨慎。

2. 具体而言，日本对数字货币最为宽容，认可其支付手段合法性，减免交易税；英国采取沙盒监管模式，为数字货币提供相对宽松的试验环境；新加坡视数字货币为商品，不对商家接受比特币等行为进行干预。而在谨慎派中，美国各州推行牌照化管理，监管态度存在州际差异；俄罗斯曾禁止数字货币交易，但态度逐渐软化；中国则明确比特币等数字货币的商品属性，严禁金融机构、支付机构开展相关业务，关闭国内交易平台。

3. 未来，数字货币监管或将迎来新的指导原则。七国集团（G7）计划发布数字货币监管指引，为各国提供参照。英格兰银行行长Mark Carney强调，尽管欧盟无意将欧洲变为数字货币禁区，但数字货币必须遵循最高监管标准，兼顾创新与安全。国际清算银行专家指出，全球支付体系引入数字货币技术时，须有强大监管体系和法律基础保驾护航，确保信息交易合法合规。 ■