理解数字货币及其交易风险与挖矿原理

尽管“比特币BTC”、“莱特币LTC”和“以太坊ETH”等数字货币更为公众所知，但深入理解诸如“区块链”、“数字钱包”、“工作量证明机制(PoW)”和“权益证明机制(PoS)”等行业术语才是真正关键的。这些货币名称仅仅是各类数字货币组织发行的加密货币符号的不同表现形式，其间的差异就如同选择联通或移动的SIM卡号码一般。

因此，在投资策略上，应如同挑选手机运营商般理智地选择能带来利润的数字货币。然而，要涉足数字货币交易，我们必须具备警惕意识。在这个市场化环境中，每一个环节都可能存在陷阱，无论是分享挖矿工作量，还是带有恶意软件的应用程序。这个新兴的去中心化领域暂无完善法规约束；区块链交易的不可逆性和不可取消性为黑客提供了理想的盗窃条件；同时，非法侵占的利益也可轻易实现套现。若未能清晰掌握基本概念，轻易将数字货币存入交易网站或矿池，很可能遭遇如 MtGOX 在2014年的黑客事件般的惨痛教训。

获取数字钱包的方式有两种：

1. 完全自主控制的钱包：

从数字货币发行方的官网下载开源的钱包客户端。安装并初始化设置后，用户会得到一个数字钱包密钥，它如同保管现金的实体钱包，拥有密钥即意味着永久拥有对应钱包内的数字货币。然而，一旦密钥遭黑客窃取，您的数字货币也将随之丢失。因此，妥善保管钱包密钥并与之配合使用转账交易密码以提高安全性至关重要。

然而，这类完全由用户控制的数字钱包对于国内用户并不友善。官方客户端大多存储在国外的GitHub或亚马逊S3 AWS云端，导致下载和初始化过程耗时长、对网络速度要求高，且需翻墙操作，甚至可能因下载国内搬运地址而面临权限被挟持的风险。

2. 网站托管的临时钱包：

在交易网站生成钱包地址，适用于挖矿以及小额存取的临时需求。然而，此类网站钱包的提现和转账均由网站程序或人工代理代劳，用户并不能完全掌控钱包。一旦发生网站关闭、经营不善倒闭、黑客攻击，甚至是内部欺诈等问题，您的数字资产将难以追回。

数字货币交易平台、尚未转账结算的矿池挖矿收益均属于此类临时性质的网站钱包。在未兑换为法定货币之前，请勿将虚拟货币完全转移至此类网络钱包，因其并非绝对安全的存储之地。

区块链交易和数字货币运行的核心要素包括：

区块链是一个去中心化的交易网络，所有客户端（包括矿机）共同参与记账与交易确认；

按照时间线发行一定数量的数字货币，作为对证明自身工作量者的奖赏；率先解密新区块哈希值的参与者即可获得相应奖励；

为了抗衡资源集中的现象，中小型矿工通常会选择组建“矿池”，以Shares记录各自的工作量，集体算力越高，则矿池整体发现新数字货币的可能性越大，从而增加发现新发行数字货币的概率并分得收益，这就是PoW工作量证明机制。

起初，比特币可用显卡挖掘，但从2013年起，比特币挖矿已全面转向ASIC矿机。同样地，自2014年起，莱特币ASIC矿机上市也宣告了显卡挖掘莱特币的历史结束。当前，显卡仍可用于以太坊ETH、以太经典ETC和Zcash零币ZEC等数字货币的挖掘。

显卡挖矿并非一本万利的生意，反而越早介入，收益越高，且随矿工和显卡数量的增长，收益呈现递减趋势。

现如今，高价购买显卡参与挖矿无疑是一种亏损的投资行为，而选购专业的矿机才是更具性价比的选择。

对于个人挖矿而言，矿池已经成为不可或缺的工具。矿池汇聚大量矿机算力，提升您挖到数字货币的机会，并预先将预期挖到的数字货币平均分配至您的账户，降低了挖矿的风险。

以比特币为例，假设现在全网每10分钟产生一个包含25个比特币的区块，如果有1万人参与挖矿，那么在这10分钟内，仅有一位幸运者能获得这25个比特币，其余人都将空手而归。而矿池的运行机制则是矿工们结队挖矿，并依据预设规则分配收益，从而使矿工的挖矿回报趋于稳定，有效降低挖矿风险。