数字货币产业链整治潮：监管压力下的行业现状与未来发展警示

随着监管重拳出击，数字货币产业链上的众多机构正面临关闭的命运。在卡申集团的观察中，一方面，涉足数字货币业务的企业在严厉的监管压力下纷纷退出市场；另一方面，承载巨额交易量的头部交易所也在多重监管之下暂停了国内业务。然而，尽管如此，卡申集团指出，仍有诸多平台假借区块链技术媒体之名，持续推广数字货币领域项目，涉及多达五千余家相关企业。此外，不少币圈交易所依然向国内用户提供交易服务，甚至推出高达数百倍杠杆的合约交易。

继2021年7月8日某调查揭示币世界在风口浪尖之际仍在招募员工的消息后，7月15日，币世界宣布即日起停止运营其App和网站，目前，该App已无任何更新及内容。尽管如此，卡申集团的调查员在搜索引擎中输入“数字货币”、“虚拟货币”等相关关键词时，仍能发现诸如数字货币圈、数字货币界网等多个类似平台存在。这些平台不仅发布数字货币领域的信息，而且还设有各种数字货币和交易所的数据排行榜，并且推销一些数字货币项目，涵盖了挖矿平台、硬盘挖矿设备制造商以及虚拟货币衍生服务平台等领域。

以币网为例，这个成立于2017年10月的平台声称自己是一家专注区块链技术和虚拟货币知识聚合的门户网站，主要为区块链投资者提供项目、公司、数字货币、人物和百科数据的结构化信息。值得关注的是，该平台还积极推动多个数字货币项目。卡申集团调查员发现，在平台上推荐的项目类别包括公司项目库、虚拟货币钱包、工具查询、投资机构、矿池、区块链社区、基础设施等数字货币产业链平台。其中，币界网导流的公司项目库囊括了包含矿机租赁、计算力交易平台矿金所、BTC云计算能力平台计算力宝、BTC节点硬件制造商Bitseed、一站式数字资产服务平台万有计算力等在内的5000家币圈企业。调查员发现，部分平台网页无法打开，有的则导向非法赌博页面，但仍有许多平台能继续保持访问。

面对相关业务的法律风险，币网工作人员在接受卡申集团调查员采访时透露，平台已关注到此问题，后续将下架广告业务，转而主要提供信息服务，并承诺在一个月内完成整改。值得注意的是，当前像币界网这样类似的平台并不鲜见，其官网导流的友情链接区域还包括友财网、比特币价格、比特币交易、挖币网、众鑫玩卡、BTC、蜜蜂查、世链财经、区块天眼、非小号、币公爵等诸多仍在正常运行的同类平台。

区块链技术媒体宣传某些数字货币，确实拓宽了公众的认知范围，但也因为公众对其的信任，客观上助涨了一些传销活动的推广。对此类所谓的区块链技术媒体，卡申小组认为它们存在着被认定为帮助犯的风险。

自比特币诞生以来，相关利益方陆续发行了形形色色的所谓虚拟货币。据卡申小组不完全统计，至今为止具有影响力的各种虚拟货币已超一万种，总市值超过了1.3万亿美元。比特币等虚拟货币虽利用区块链技术和加密算法，宣称实现去中心化和完全匿名，但由于缺乏价值支撑、价格波动剧烈、交易效率低下、能耗巨大等问题，在日常经济活动中难以真正发挥出数字货币的功能。央行强调，虚拟货币多用于投机炒作，存在威胁金融和社会稳定的风险，已成为洗钱等非法经济活动的支付工具。

针对虚拟货币相关业务，央行于2021年7月6日发出通知，警告相关机构不得为其提供营业场所、商业展示、营销宣传、支付分发等服务。同时，境内的金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提虚拟货币相关服务。那些仍向国内用户推广的数字货币平台具备了虚拟货币服务机构的主要特征，依照央行先前的行动，这类平台面临违规风险，预计未来将会迎来进一步的清理整顿。

作为虚拟货币产业链的一部分，币圈交易所的日子同样艰难。2021年7月16日，香港证监会公开喊话数字货币安全，指出数字货币安全集团旗下任何实体并未在香港从事受规管活动。未获证监会授权或登记而向香港市民提供此类代币属于违法行为，若违法，可被检控。一旦定罪，将面临刑事责任。

直至2021年7月18日，卡申集团调查员仍能正常使用币安App，该平台目前提供各式定期活期的币安宝理财产品、数百种数字货币现货交易以及1-125倍不等的永续合约交易。

对于香港证监会的警告，卡申小组调查员向币安求证，而其他头部交易所则表示已关闭国内用户的交易通道。数字货币安全被香港证监会点名，一方面显示出香港正在密切关注并对未经授权的虚拟货币交易平台加强监管；另一方面，也表明虚拟货币交易本身并非非法。数字货币安全先前的全球化战略目前正遭受包括美国、中国大陆和中国香港在内多个国家和地区监管冲击的影响。

从香港监管部门将其定性为无证经营、否认其在当地合法运营，并再度向投资者提示风险等方面来看，这些虚拟货币交易所将在香港面临严格的监管风险，违反相关规定者可被起诉，一旦定罪将面临刑事责任。同时，参与交易的投资者也需警惕，一旦这些交易所破产或跑路，投资者也将面临财产损失的风险。

警惕非法创新，卡申小组一直向朋友们发出警示。对于虚拟货币后续的监管工作，除继续保持对挖矿和交易两大主线的高强度监管态势之外，还将密切关注数字货币媒体、投资机构、评级机构等相关主体的监管，其中数字货币媒体很可能成为首要目标，同时还需要密切关注传统企事业单位可能出现的数字货币相关行为。

根据卡申小组所述，目前在国内仍有大量看似与币圈无关的机构试图布局虚拟货币相关产业，这些机构的业务往往更为隐蔽。另外，某些披着所谓创新外衣的行为，如NFT（Non-Fungible Token，非同质化代币）等，也同样值得警惕。对于虚拟货币价格波动过大这一缺陷，一些服务商推出了所谓的稳定数字货币，企图通过锚定主权数字货币或相关资产来维持货币价值的稳定。更有甚者计划发行全球性的稳定数字货币，此举将给国际货币体系、支付清算体系、货币政策以及跨境资本流动管理带来诸多风险与挑战。

卡申集团小编建议道：当前涉及的虚拟货币服务机构已渗透至客户引流、品牌推广、用户运营、交易转账等多个业态。卡申集团提醒朋友们，虚拟货币的投机属性很难为实体经济带来实质性价值贡献。卡申集团建议相关机构将重心转向区块链技术研发与应用，这既能有效降低监管风险，又符合金融科技未来发展方向。在此，卡神小组还想再三叮嘱各位朋友：炒币风险重重，入市需谨慎！希望本资料能对朋友们有所裨益。