老虎富途等跨境炒股属典型非法金融 跨境证券行业发展前景及现状

最近，有报道指出老虎富途等跨境炒股属典型非法金融，因为这两个跨境互联网券商都属于无证驾驶，并且曾经也有媒体提到过这两家券商的合规化存在风险。

10月29日，中概股公司老虎证券、富途控股股价连续第二天暴跌，跌幅分别为11.85%和8.59%。前一交易日，两家公司股价分别下跌17.06%和12.76%。

在此之前，“金融四十人论坛”网站刊发了中国人民银行高级官员孙天琦的演讲稿，孙天琦表示，中国企业提供跨境互联网经纪服务是非法金融活动。富途创始人李华周四在一份声明中表示：“富途控股成为香港证监会监管的持牌机构以来，该机构一直运作良好，没有不良监管记录。”老虎证券在一份声明中表示：“老虎证券的商业模式与其他美国和香港经纪商相同。我们严格遵守全球法规。”受益于疫情以来美股大牛市带来的业务井喷，老虎证券、富途控股股价一路飙升，富途控股市值一度一度突破300亿美元。但在监管趋严的形势下，老虎证券和富途控股都面临合规挑战，他们的前景如何?

孙天琦表示，从业务性质来看，跨境网商在我国无证驾驶属于非法金融活动。值得一提的是，10月14日，人民网还发文提醒老虎证券、富途控股等跨境互联网券商，用户信息安全和合法合规存在风险。

跨境证券行业发展前景及现状

近年来，采用“境内网络公司+境外券商”(或其他境外金融牌照)模式的所谓跨境互联网证券公司、跨境理财公司、跨境数字货币(数字资产交易平台)、境外股指和贵金属衍生品交易平台等客户规模快速增长。

虽然名义上这些“洋味儿”十足的公司均声称主要业务是提供境外金融投资服务，但其实际展业地点和客户群体均在我国境内。

这些所谓的跨境金融业态，尽管为一些境内投资者分享境外股市、基金、保险等市场红利提供了新的尝试，但也极易成为少数人违规跨境资本输出的工具，可能面临资本外流、境内投资者的资金有去无回、金融数据泄露等一系列风险。更令人担心的是个人信息安全问题。

这些跨境互联网券商、跨境理财平台一再声称“技术安全有保证”，但仍存在不少金融风险隐患。前不久，由全国信息安全标准化技术委员会、中国消费者协会、中国互联网协会等部门成立的APP违法违规收集使用个人信息专项治理工作组发布通知，评估发现包括老虎证券、富途牛牛等APP在个人信息收集使用方面存在问题，并且未公开有效联系方式。显然，这些跨境互联网券商在用户信息收集、个人开户信息保护等方面存在风险隐患已不鲜见。

《个人信息保护法》中提出，个人信息处理者因业务等需要，确需向中华人民共和国境外提供个人信息的，应当具备下列条件之一：依照本法第四十条的规定通过国家网信部门组织的安全评估;按照国家网信部门的规定经专业机构进行个人信息保护认证;按照国家网信部门制定的标准合同与境外接收方订立合同，约定双方的权利和义务;法律、行政法规或者国家网信部门规定的其他条件。