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个人存取现金超5万元要登记 两家银行将停办现金业务

2022-02-09 11:53 来源:网络

自2022年3月1日起,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。另外,辽宁振兴银行从2022年3月1日起,停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行将于2022年4月1日起停办现金收付业务。释放什么信号?

个人存取现金超5万元要登记 两家银行将停办现金业务

有关部门负责人在答记者提问时指出,近年来,随着金融产品和业务模式发生变化,金融行业反洗钱工作出现一些新挑战,为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度,加强反洗钱监管。

个人现金存取新政策实施后,至少会带来以下几项影响:

1、遏制洗钱等违法犯罪行为

央行出台这项政策的主要目的,就是要打击洗钱等违法犯罪行为,进一步遏制洗钱洗钱及相关犯罪的蔓延势头。

2、促进非现金支付方式的发展

客观来讲,由于要登记来源或用途,有一些人就不愿意去银行办理存取现金业务了,会转而使用非现金支付方式,所以,这也会促进非现金支付方式的发展,因为网络支付、手机支付并不需要登记。

个人现金存取新政策对我们普通老百姓来说是影响不大的,大家正大光明、没做亏心事就没有什么好担心的,新政策真正影响和限制的是心怀鬼胎、图谋不轨的人。只要能有效打击违法犯罪,保护国家和人民利益,维护经济社会安全,我们应该大力支持,多一些理解,多一些配合,你说是不是?

网友评论:#个人存取现金超5万元要登记#无需恐慌,一言以蔽之,是为了反洗钱,对于老老实实赚钱花钱的人,没太大影响。

#个人存取现金超5万元要登记#

不必过度解读,大惊小怪。5万元可不是一笔小数目,在法律上属于“数额较大”。在日常生活中个人很少遇到会一口气拿出来五万元的事情。众所周知,现金是金融大数据监管的漏网之鱼,来源不明的现金背后可能潜藏着见不得光的犯罪。


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