小心！维卡币教堂卖币割韭菜，5年全球狂割数百亿美元仍不死

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文章来源：区块律动BlockBeats

萨摩亚，一个镶嵌在南太平洋的璀璨明珠，位于夏威夷与新西兰的中途，是波利尼西亚群岛的核心地带。然而，近期，一个名为OneCoin（维卡币）的虚拟币犹如乌云蔽日，打破该岛国20万居民的宁静生活。据悉，诸多教堂内竟有人兜售维卡币。本月，萨摩亚央行与新西兰金融情报局联手，揭露维卡币借新西兰为跳板，向萨摩亚实施洗钱行为，同时，编织庞氏金字塔骗局的天罗地网，甚至将传销触角精准伸入教堂。

这仅是维卡币在全球范围内遭受犯罪指控的冰山一角。在印度，已有22名维卡币发起人被捕；今年3月，美国联邦调查局更是将维卡币创始人之一绳之以法，罪名指向数十亿美元的诈骗大案。

若要为全球传销骗局排座次，维卡币无疑能与MMM骗局一争高下。

维卡币，总量达1200亿的数字加密货币，2014年起已涉足中国。其幕后推手为一名保加利亚女性，2014年创立OneCoin公司，自此在全球范围内开展加密数字货币传销活动。

该公司曾在一个大型酒店集会上夸口一年内造就300位百万富翁，实则，这个横跨四大洲的服务机构极有可能已诈骗了300万人。

相较于真正的加密数字货币，维卡币代码不开源，采取中心化记账，发行量与转账交易记录讳莫如深；其代币发行手段，依赖拉人头、发展多层次下线以赚取代币及现金收益。尤为甚者，面对瞬息万变的加密数字货币市场，维卡币竟许诺投资者：只涨不跌。

在如此诱人的口号驱使下，维卡币每踏足一个国家，便立即吸引传统传销人员的目光。他们发现，以这类加密数字货币为载体，行传销之实，更具迷惑性、省时省力。于是，他们摇身一变，成为维卡币在当地的形象代言人，打着华丽旗号招摇撞骗。

据统计，全球范围内，逾200个国家、超300万人投身维卡币这场骗局，平均每国约有1万5000人正主动或被动地陷入其中。

今年3月，美国联邦调查局在逮捕维卡币创始人之一时直言：“OneCoin是一种加密货币，仅存于其创建者及其同伙的幻想之中。与真实加密货币保存投资者交易历史数据不同，OneCoin毫无实际价值。它不能为投资者提供追踪资金的途径，也无法用于购买任何物品。实际上，唯一从中受益的人就是其创始人和同伙。”

鉴于维卡币在全球四大洲的巨大影响力，各国对维卡币的打击行动从未间断。数百家与维卡币传销相关的公司，已遭中国、英国、爱尔兰、意大利、美国、加拿大、乌克兰、立陶宛、拉脱维亚、爱沙尼亚等众多国家执法部门的调查。

本次萨摩亚与新西兰机构对维卡币的联合指控，恰为维卡币仍在全球范围内肆虐的铁证之一，连人口仅20万的南太平洋岛国萨摩亚亦未能幸免。据新西兰金融情报局估算，已有350万新西兰元通过维卡币流入萨摩亚，现新西兰已全面禁止所有维卡币交易。

初看维卡币的背景资料，或许并不显得过于“山寨”，反而颇具几分高端气息。

公开信息显示，维卡币创始人伊格纳托娃Ruja Ignatova教授，拥有保加利亚首都康斯坦茨大学经济学硕士学位，牛津大学和康斯坦茨大学法律系双博士学位，曾担任保加利亚最大基金管理公司之一的CEO，掌管高达2.5亿欧元资产。其董事长布雷登巴赫精通企业法、合同法、商业法以及税法。

在维卡币的宣传中，大量融入区块链技术概念，如去中心化、无发行机构、发行量不可操纵、匿名、免税、免监管、无法关闭、无国界、跨境等。

正是凭借这些极具隐蔽性、欺骗性的技术包装，加上创始团队强大的金融、法律背景，成功打造出一个收割“智商税”的传销币，从技术角度而言，完全可行。

正如财经博主“饭统戴老板”所言：

“过去的十年，是移动互联网波澜壮阔的十年。一波波创业浪潮，一个个财富传奇，在媒体聚光灯下，熠熠生辉。可悲的是，我们眼前所见，永远是光明的一面，而那背后的82%，似乎永远隐藏在视线之外。

在互联网下半场，一批批五环内的精英人士，正紧锣密鼓地探讨如何抓住下沉市场人群，利用他们的贫困、懒惰、贪婪等心理弱点，换取资本市场上的真金白银。”

区块链行业亦然，过去的十年，是区块链革命的十年。一波波千倍币、百倍币，一个个财富故事，在媒体的聚光灯下，炫目耀眼，但我们所见，仅仅是光明的一面。

其背后，无数的技术、金融精英正摩拳擦掌，急切探讨如何牢牢抓住韭菜，利用他们贫困、懒惰、贪婪的心理弱点，凭借自身资本、技术和智商优势，从韭菜手中换取真金白银与价值币。

据新西兰媒体报道，萨摩亚一座教堂及新西兰一座教堂被指与维卡币存在勾结，两处礼拜场所长期以高额回报为饵，引诱投资者。一位女士估计，其教会约有100名成员投资了这场加密骗局。

来自新西兰奥克兰的一名女士透露，她家投资了28000美元的维卡币。受害者表示，这笔投资曾许诺为家庭带来安稳、光明的财务前景，但最终发现被骗。

回顾维卡币在中国疯狂蔓延的2016年，套路如出一辙。贴吧、知乎上，满眼皆是“我姐姐最近迷上了维卡币，我该怎么劝她？”、“我爸爸已深陷维卡币这个传销”、“家里的老人被维卡币迷得神魂颠倒”等帖子或提问。

诸多视频网站上，关于维卡币的煽动性视频依然可见，甚至最近仍有源源不断的新上传内容。由此，我们不难理解维卡币何以能将传销触角精准渗透至教堂。

由于区块链技术本身偏于复杂，普通百姓难以理解。而传销一旦披上区块链、加密数字货币的华丽外衣，便具有极强的隐蔽性、欺骗性，普通人往往难以辨别一个币种是否为传销币，甚至最可怕的是，他们根本不愿去了解、分辨，一听闻“稳赚不赔”、“一夜暴富”等字眼便失去理智。

即便如此，对于愿意理性思考、具备一定判断能力的投资者而言，辨别传销币与真正加密数字货币仍有一定规律可循。

1.拿到一个项目，务必通过官网及所有公开渠道详尽调查核实项目团队的公开背景，避免骗子随意找几张外国人照片、杜撰个背景就来蒙骗投资者的情况发生。

2.加密数字货币采用去中心化记账，信息公开透明，可以查询货币发行总量、流通量，以及转账交易记录，主要通过ICO融资和交易所买卖；而传销类币种代码不开源，采用中心化记账，上述信息均无法查询，操控平台可以无限增发，且主要通过拉人头、发展多级下线来获取奖励代币，两者区别明显，易于分辨。

关于传销与虚拟货币的相关问题，区块律动BlockBeats曾专访微博上的传销币打假人士。

“传销币专业打假人士”明确指出，对于维卡币，株洲市中院已对其营销模式作出明确定性：传销。它不具备构成加密数字货币的基本特征，所谓维卡币，不过是掩人耳目的幌子，通过传销手段牟取暴利才是其本质所在。

谈及维卡币骗局在民间疯狂蔓延的原因，他分析道：