美司法部起诉KuCoin，只是敲打各家交易所？还是肃清前奏？

美国司法部（DOJ）与商品期货交易委员会（CFTC）携手出击，于周二对加密货币交易所KuCoin及其创始人Chun Gan与Ke Tang提出刑事指控，此举不仅彰显了美国监管机构对加密货币市场的深度介入，更是其针对洗钱行为连环打击行动的又一力证。继币安风波后，这场针对KuCoin的诉讼无疑为全球加密领域敲响了警钟，警示所有涉足美国市场的交易所必须严格遵守相关法律法规，否则将面临严厉的法律追责。

1.未经许可的资金传输业务与银行保密法违规

根据DOJ发布的起诉书，KuCoin及其背后实体及两位创始人被控涉嫌合谋经营未经许可的资金传输业务，以及违反《银行保密法》。具体而言，KuCoin被指故意规避美国的反洗钱（AML）与客户身份验证（KYC）规定，未实施必要的反洗钱程序，未对客户身份进行合理验证，且未提交可疑活动报告。此外，KuCoin未向CFTC和FinCEN注册，导致其沦为大规模洗钱活动的温床，涉及金额高达90亿美元。

2.逃避监管，纵容犯罪资金流入

KuCoin通过宣称“无美国客户”来欺骗性地避开美国的AML与KYC法规，实则拥有大量美国客户。交易所允许其平台被用于洗钱，且直至2023年7月在得知自身遭联邦刑事调查后才开始对新客户执行KYC流程，但对已有的数百万美国客户（包括大量现有客户）仍保持宽松政策。KuCoin从未提交可疑活动报告，未向CFTC注册为期货佣金商人，且至少直至2023年底，未向FinCEN注册为资金传输业务。

起诉书中列举了多个实例，如KuCoin在2022年8月至2023年11月间，其约197个存款地址接收了源自已被制裁的虚拟货币混合器Tornado Cash的价值320万美元加密货币。KuCoin积极掩盖美国客户的存在，误导监管机构，甚至在2022年对至少一位投资者撒谎，否认存在美国客户。与此同时，KuCoin在社交媒体上公开宣传其对美国用户的吸引力，强调无需KYC即可交易，这种无KYC政策成为其吸引犯罪资金、实现快速增长的核心策略。

3.创始人面临监禁风险，交易所面临巨额罚款

两位创始人面临的每一项罪名最高可判处五年监禁。DOJ检察官Damian Williams严辞警告：“KuCoin及其创始人蓄意隐瞒平台大量美国用户的存在，利用这一庞大客户群跃升为全球顶级加密货币交易所之一。然而，享受美国市场机遇的同时，必须履行美国法律规定的义务，协助识别并消除犯罪和腐败资金流动。KuCoin据称选择性无视这些责任，使其成为非法洗钱的庇护所，涉案资金规模惊人。加密货币交易所不能既要美国市场蛋糕，又不守美国法律。今日的起诉书向所有交易所传递明确信号：若服务美国客户，就必须遵守美国法律，就这么简单。”

1.CFTC提起平行诉讼，寻求多项处罚

CFTC在同一天对KuCoin提起民事诉讼，寻求追缴不当得利、处以民事货币罚款、永久禁止交易和注册，以及对未来违规行为的永久禁令。

2.KuCoin回应：运营正常，正调查细节

KuCoin官方回应称其运营状况良好，用户资产安全，已注意到相关报告并正通过律师调查详情。交易所坚称尊重各国法律与规定，严格遵循合规标准。CEO Johnny Lyu在社交媒体上安抚用户，表示平台运行如常，用户资产安全，团队将及时更新进展。值得注意的是，这是KuCoin第二次遭遇法律纠纷，此前纽约州总检察长Letitia James于2023年3月因交易所违反州内证券和商品交易法规对其提起诉讼。

1.针对性诉讼与潜在连锁反应

美国司法部在币安案中的成功举措预示着，那些实际拥有美国客户但未按要求向美国官方机构注册的交易所将成为下一波诉讼的焦点。预计未来诉讼将以有针对性的方式展开，即在一个案件结束后再启动下一个，以确保最大成功概率。若短期内集中起诉与KuCoin类似的交易所，可能出现“无诉讼不大型交易所”的现象，即众多交易所可能被迫集体应对或采取其他应对措施。

2.监管强化，共建安全透明市场

综上所述，对KuCoin的刑事指控向全球加密货币交易所发出了强烈信号：涉足美国市场的公司必须严格遵守美国法律。面对加密行业疾速发展，监管机构正加大对非法活动的打击力度，以保障行业健康发展，保护投资者权益。种种努力均指向一个共同目标：构建一个更为安全、透明的数字货币市场。