币安第二？美国司法部全文披露对 KuCoin 及两位创始人提起多重刑事诉讼

一、背景与指控概述

1. 美国检察官 Damian Williams 与国土安全调查局（HSI）纽约分局代理特别探员 Darren McCormack 宣布，对全球加密货币交易所 KuCoin 及其创始人 Chun Gan（别名“Michael”）与 Ke Tang（别名“Eric”）提起刑事诉讼，指控其涉嫌共谋经营未经许可的资金传输业务，以及共谋违反《银行保密法》（BSA）。

2. 起诉书中指出，KuCoin 及其创始人在吸引大量美国用户的同时，未能履行反洗钱（AML）义务，包括维护适当的客户身份验证（KYC）程序、提交可疑活动报告，以及阻止平台被用于洗钱和恐怖主义融资。

3. GAN 和 TANG 目前在逃，而 KuCoin 被控经营未经许可的资金传输业务和实质违反 BSA。

二、官方立场与评论

1. 美国检察官 Damian Williams 强调，KuCoin 及其创始人明知美国法律规定，却故意忽视，导致 KuCoin 成为非法资金的藏匿所。他警告其他加密货币交易所，若想在美国开展业务，必须严格遵守相关法规。

2. HSI 代理特别探员 Darren McCormack 揭示了 KuCoin 实质上是一个涉及数十亿美元犯罪活动的平台，尽管其规模庞大且享有全球用户基础，但其违法行为终被揭露，对 El Dorado 任务部队及其他执法伙伴的辛勤工作表示赞赏。

三、KuCoin 违规行为详细描述

1. KuCoin 由 GAN、TANG 等人在 2017 年创立，通过旗下 FLASHDOT LIMITED、PEKEN GLOBAL LIMITED、PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED（前身为 Phoenixfin Limited）三家实体共同运营，迅速发展为全球最大的加密货币交易平台之一，拥有超过 3000 万客户及每日数十亿美元的交易量。

2. 自成立起，KuCoin 应注册为资金传输业务并向美国财政部金融犯罪执行网络（FinCEN）报告，自 2019 年 7 月推出期货交易平台后，更应向美国商品期货交易委员会（CFTC）注册为期货佣金商。然而，KuCoin 未履行上述注册义务，亦未实施符合 BSA 要求的 AML 和 KYC 程序。

3. KuCoin 直至 2023 年 7 月才开始对新客户实行 KYC 流程，但现有数百万客户（包括大量美国客户）仍未受此程序约束。此外，KuCoin 从未提交可疑活动报告，且在得知联邦对其展开刑事调查后才仓促调整政策，刻意隐瞒其美国客户基础，甚至对投资者撒谎，否认存在美国客户。

4. KuCoin 的无 KYC 政策使其成为犯罪分子清洗非法收益的首选，涉及暗网市场、恶意软件、勒索软件及欺诈活动等收益，自 2017 年以来累计接收并转移超过 50 亿美元的可疑及犯罪资金。

四、涉案人员及实体面临刑罚

1. GAN（34岁）与 TANG（39岁），作为中国公民，各面临一项共谋违反 BSA 和一项共谋经营未经许可资金传输业务的指控，最高可判处十年监禁。

2. 三家以“KuCoin”名义运营的实体——开曼群岛注册的 FLASHDOT LIMITED、塞舌尔注册的 PEKEN GLOBAL LIMITED、新加坡注册的 PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED，分别面临一项共谋违反 BSA、一项共谋经营未经许可资金传输业务、一项违反 BSA、一项经营未经许可资金传输业务的指控，最高可判处十年监禁。

3. 被告的实际刑罚将由法院裁决，而非由最高潜在刑罚决定。

五、KuCoin 回应与后续进展

1. KuCoin 官方回应称其运营正常，用户资产安全，正通过律师调查相关报道，并强调其尊重各国法律法规，严格遵守合规标准。

2. 同日，CFTC 提起针对 KuCoin 的平行民事诉讼，指控其违反 CEA 和 CFTC 规定，非法从事场外商品期货交易、提供杠杆、保证金或零售商品交易融资服务，未经注册为 FCM 即招揽并接受相关订单，未有效监督 FCM 活动，未经注册为 SEF 或 DCM 运营交易或处理掉期的设施，以及未能实施有效的 CIP。

3. CFTC 请求追回非法所得、处以民事货币罚款、永久禁止相关交易和注册，并禁止进一步违反 CEA 和 CFTC 规定的行为。

4. 执法局局长 Ian McGinley 表示，CFTC 将继续对类似海外加密货币交易所采取行动，指控其未向 CFTC 注册并违反保护美国客户、防止恐怖融资和洗钱的机构规则。

5. 此前，吴说区块链曾基于数据分析预测，鉴于 KuCoin 最大流量来自美国且未禁止美国 IP，可能会遭遇美国监管压力。